Μεγάλα ποσά εισπράττονται από εμπορικές επιχειρήσεις. Είναι απαραίτητο να διασφαλιστεί η σωστή λογιστική των κεφαλαίων, ο αυστηρός έλεγχος της ασφάλειάς τους και η έγκαιρη παράδοσή τους στην τράπεζα.

Τα ταμειακά έσοδα των εμπορικών επιχειρήσεων αποτελούν την κύρια πηγή χρηματοδότησης και δανεισμού σε διάφορους τομείς της εθνικής οικονομίας, πληρωμής μισθών, συντάξεων και υποτροφιών. Τα τραπεζικά δάνεια επιτρέπουν σε οργανισμούς και επιχειρήσεις να αγοράζουν αγαθά προς πώληση στον πληθυσμό, να προμηθεύονται γεωργικά προϊόντα, να αναπτύσσουν τις κατασκευές και την παραγωγή, δηλαδή:

εκτελεί όλες τις απαραίτητες εμπορικές και επιχειρηματικές δραστηριότητες. Η έγκαιρη και πλήρης παράδοση των εσόδων έχει μεγάλη σημασία όχι μόνο για την ανάπτυξη του εμπορίου, αλλά και για ολόκληρη την οικονομία της χώρας.

Η σωστά οργανωμένη λογιστική και ο έλεγχος των ταμειακών εισπράξεων είναι απαραίτητη προϋπόθεση για την τήρηση των αρχών της ορθολογικής διαχείρισης στο εμπόριο και της ασφάλειας των αποθεμάτων. Οι διακανονισμοί με τους αγοραστές και η λογιστική των χρηματικών ποσών που λαμβάνονται από αυτούς πραγματοποιούνται είτε απευθείας από τον πωλητή είτε από έναν υπάλληλο που έχει διατεθεί ειδικά για το σκοπό αυτό - τον ταμία-ελεγκτή.

Με έναν μη μηχανοποιημένο τρόπο πληρωμής, ο πωλητής δέχεται χρήματα για τα εμπορεύματα που πωλούνται, τα αποθηκεύει, τα υπολογίζει και τα παραδίδει. Ταυτόχρονα, η αποθήκευσή τους επιδεινώνεται, η λογιστική των κεφαλαίων γίνεται πιο περίπλοκη, η παραγωγικότητα της εργασίας των εργαζομένων στις πωλήσεις μειώνεται και παραβιάζονται οι υγειονομικές και υγειονομικές απαιτήσεις.

Η πιο αποτελεσματική μέθοδος διακανονισμού με πελάτες είναι η αυτοματοποιημένη μέθοδος με χρήση ταμειακών μηχανών (KKM). Παρέχει ακριβή καταγραφή των εισπράξεων μετρητών και έλεγχο της πώλησης αγαθών, σας επιτρέπει να ελέγχετε την ορθότητα των συναλλαγών διακανονισμού και μετρητών, μειώνει τον χρόνο που απαιτείται για τους διακανονισμούς, αυξάνει την παραγωγικότητα των ταμείων, μειώνει στο ελάχιστο την πιθανότητα σφαλμάτων στους υπολογισμούς , παρέχει πληροφορίες για τον όγκο των πωλήσεων των αγαθών και την ποσότητα που εξυπηρετούνται οι πελάτες ανά ώρες της βάρδιας εργασίας.

Το KKM είναι ένα όργανο ελέγχου από την πλευρά της διοίκησης, του ιδρυτή και του κράτους σχετικά με τις ταμειακές ροές, την πληρότητα και την επικαιρότητα της καταχώρισης των ταμειακών εσόδων.

Το επίπεδο αυτοματοποίησης των πράξεων διακανονισμού και μετρητών χαρακτηρίζεται από μια ποικιλία λειτουργιών που εκτελούνται αυτόματα και την ταχύτητα της ταμειακής μηχανής, την αποτελεσματικότητα και την ποιότητα των παρεχόμενων πληροφοριών και την απόδοση της μονάδας διακανονισμού. Οι σύγχρονες ηλεκτρονικές ταμειακές μηχανές είναι εξοπλισμένες με μονάδα μνήμης και εκτελούν τις λειτουργίες αναζήτησης τιμών αγαθών που ανήκουν σε διάφορα εμπορικά τμήματα, μπορούν να διατηρούν αρχεία κατά ομάδες εμπορευμάτων, τύπους, ονόματα.

Τα μηχανήματα ηλεκτρονικής καταχώρησης (EKRM) διαθέτουν συσκευές σάρωσης που σας επιτρέπουν να προσδιορίζετε αυτόματα το κόστος των αγαθών, χωρίς να το πληκτρολογείτε στο πληκτρολόγιο. Τα νέα μοντέλα EKRM μπορούν να εκτελούν τη λειτουργία ταμειακής μηχανής σε ρόλο κεντρικής μονάδας που ελέγχει τη λειτουργία πολλών ταμειακών μηχανών.

Όλα αυτά καθιστούν δυνατό:

Αυξήστε την ταχύτητα εξυπηρέτησης πελατών.

Αυτοματοποίηση διακανονισμών και λογιστικών εργασιών.

Διασφάλιση της λειτουργίας των ταμείων-ελεγκτών χωρίς σφάλματα,

Λειτουργικός έλεγχος της εμπορικής και τεχνολογικής διαδικασίας.

Για μετάδοση και λήψη πληροφοριών από διακομιστή που βρίσκεται στο κεντρικό γραφείο της εταιρείας.

Το EKRM μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως μέρος συγκροτημάτων για ένα διβιομηχανικό ολοκληρωμένο αυτόματο σύστημα διαχείρισης της κυκλοφορίας εμπορευμάτων Βασισμένο στη χρήση γραμμωτού κωδικοποίησης, συσκευών ανάγνωσης - προσαρμογείς, λογισμικού, φορητών τερματικών, αυτοματοποιημένων σταθμών εργασίας του ελεγκτή-ταμείου, συσκευών σήμανσης, αυτοματοποίησης η εμπορική και τεχνολογική διαδικασία στους συνδέσμους χονδρικής και λιανικής πραγματοποιείται διανομή αγαθών.

Η ανάπτυξη αυτοματοποιημένων σταθμών εργασίας για τον ελεγκτή-ταμείο για καταστήματα λιανικής επιτρέπει:

Διαβάστε τις πληροφορίες που εκτυπώνονται με τη μορφή γραμμωτών κωδικών στη συσκευασία ή στις ετικέτες των προϊόντων και γράψτε τις με συγκεκριμένο κωδικό σε μια συσκευή μνήμης ή εισαγάγετε σε έναν υπολογιστή.

Εκτελέστε πράξεις διακανονισμού λαμβάνοντας υπόψη τις εκπτώσεις και τις προσαυξήσεις.

Παρέχετε διάφορους τύπους πληρωμών - μετρητά, τραπεζικό έμβασμα, επιταγές, χρησιμοποιώντας πλαστικές κάρτες.

Να ασκεί έλεγχο επί των εργασιών που εκτελεί ο ελεγκτής-ταμίας·

Καταχωρίστε μια αγορά σε επίπεδο ομάδων προϊόντων και ονομάτων.

Αυτόματη ανάκτηση τιμών από τη μνήμη.

Έκδοση επιχειρησιακών και τελικών στατιστικών στοιχείων για τις πωλήσεις αγαθών.

Εμφάνιση πληροφοριών στον αγοραστή.

Στις μέρες μας, οι ταμειακές μηχανές ηλεκτρονικών υπολογιστών γίνονται όλο και πιο διαδεδομένες, γεγονός που καθιστά δυνατή τη μείωση τουλάχιστον δύο αποθηκών και ενός λογιστή.

Η λογιστική μετρητών και υπολογιστών αυξάνει όχι μόνο την παραγωγικότητα της εργασίας, αλλά και το κέρδος της επιχείρησης. Πώς γίνεται; Ο διαχειριστής-διαχειριστής εμπορευμάτων βλέπει στην οθόνη ολόκληρη τη χρονολογική σειρά της διαδικασίας συναλλαγών ανά ομάδες εμπορευμάτων, με τη μορφή πινάκων, γραφημάτων, διαγραμμάτων. Οι πληροφορίες που είναι πέρα ​​από τον έλεγχο του κεφαλιού εμφανίζονται μπροστά του με την πιο οπτική μορφή με ένα πάτημα πλήκτρων. Για παράδειγμα, όταν κάθεται σε έναν υπολογιστή και κάνει τρέχουσες δουλειές, ένας διαχειριστής εμπορευμάτων βλέπει στην οθόνη μια προειδοποίηση για μείωση του αποθέματος κάτω από ένα κρίσιμο επίπεδο . Αμέσως, μια λίστα προμηθευτών αυτών των προϊόντων εμφανίζεται αυτόματα στην οθόνη, με την οποία πρέπει να επικοινωνήσετε επειγόντως, καθορίζονται οι διακυμάνσεις της ζήτησης, τα μοτίβα αποκαλύπτονται όχι μόνο κατά εποχές, αλλά και ανά ημέρες του μήνα. Αυτό βοηθά να ληφθούν γρήγορα υπόψη τα συμφέροντα των αγοραστών και να μην ξοδέψετε χρήματα για την αγορά αγαθών που δεν είναι σε ζήτηση.

Στείλτε την καλή δουλειά σας στη βάση γνώσεων είναι απλή. Χρησιμοποιήστε την παρακάτω φόρμα

Φοιτητές, μεταπτυχιακοί φοιτητές, νέοι επιστήμονες που χρησιμοποιούν τη βάση γνώσεων στις σπουδές και την εργασία τους θα σας είναι πολύ ευγνώμονες.

Παρόμοια έγγραφα

Θεωρητικές και οργανωτικές και μεθοδολογικές βάσεις λογιστικής συναλλαγών σε μετρητά. Αρχές χρηματικών συναλλαγών, οργάνωση συνθετικής και αναλυτικής λογιστικής. Τεκμηρίωση παραλαβής και διάθεσης μετρητών.

Προστέθηκε θητεία 24/06/2015


Νομική ρύθμιση της λογιστικής των συναλλαγών σε μετρητά. Έλεγχος της τήρησης των κανόνων λογιστικής τους και των μέτρων ευθύνης για την παράβαση τους. Οργανωτικά, νομικά και οικονομικά χαρακτηριστικά της LLC "Murom LPK". Λογιστική και έλεγχος συναλλαγών σε μετρητά.

θητεία, προστέθηκε 27/03/2009


Σύστημα λογιστικού αυτοματισμού. Σύνθεση και χαρακτηριστικά κανονιστικών πληροφοριών και πληροφοριών αναφοράς. Λογικές ισότητες για την αυτοματοποιημένη δημιουργία αντιστοιχίας λογαριασμών επιχειρηματικών συναλλαγών για τη λογιστικοποίηση των πληρωμών σε μετρητά στους υπαλλήλους της επιχείρησης.

δοκιμή, προστέθηκε στις 27/07/2009


Κανονιστική-νομοθετική ρύθμιση της λογιστικής συναλλαγών σε μετρητά στη Ρωσική Ομοσπονδία. Η ουσία και οι κανόνες των συναλλαγών σε μετρητά. Η χρήση ταμειακών μηχανών. Λογιστική εγγραφή συναλλαγών σε μετρητά στον Εμπορικό Οίκο "Perekrestok".

θητεία, προστέθηκε 20/03/2017


Νομοθετική και κανονιστική ρύθμιση της λογιστικής των ταμειακών συναλλαγών και της λογιστικής διακανονισμών με υπόλογα πρόσωπα. Συνθετική και αναλυτική λογιστική. Λογιστική πολιτική και βασικοί δείκτες απόδοσης της OJSC "YUNK". Τεκμηρίωση εγγραφής λογιστικών, αυτοματισμών.

θητεία, προστέθηκε 27/08/2015


Οργανωτική μορφή λογιστικής. Βασικές μέθοδοι λογιστικής και φορολογικής λογιστικής. Ρυθμιστικό πλαίσιο και πηγές πληροφόρησης για τον έλεγχο των συναλλαγών σε μετρητά. Σχεδιασμός ελέγχου συναλλαγών σε μετρητά.

έκθεση πρακτικής, προστέθηκε 24.12.2014


Στόχοι, στόχοι, μεθοδολογία και καταχώρηση των αποτελεσμάτων του ελέγχου των συναλλαγών σε μετρητά. Η διαδικασία ελέγχου των συναλλαγών σε μετρητά στην επιχείρηση. Σχεδιασμός ελέγχου. Συστάσεις για τη βελτίωση της λογιστικής των συναλλαγών σε μετρητά.

θητεία, προστέθηκε 21/11/2011

Η αυτοματοποίηση της λογιστικής των συναλλαγών με μετρητά επιλύει τις ακόλουθες εργασίες:

διεξαγωγή συναλλαγών σε μετρητά και συνάλλαγμα στα ταμεία της τράπεζας·

αυτόματη καταγραφή αξιών και μορφές αυστηρής αναφοράς.

αλληλεπίδραση ταμειακών μηχανών και τραπεζικών θυρίδων·

λογιστική των μετρητών στο πλαίσιο των εργασιών ταμείου, συνοψίζοντας τις ταμειακές μηχανές.

Η οργάνωση των εργασιών μετρητών σε τράπεζες της Δημοκρατίας της Λευκορωσίας πραγματοποιείται σύμφωνα με την Οδηγία για την οργάνωση των εργασιών μετρητών σε τράπεζες και μη τραπεζικούς πιστωτικούς και χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς της Δημοκρατίας της Λευκορωσίας, που εγκρίθηκε με την απόφαση του συμβουλίου του Εθνική Τράπεζα της Δημοκρατίας της Λευκορωσίας Αρ. 211 με ημερομηνία 21 Δεκεμβρίου 2006 (όπως αναθεωρήθηκε στις 26.08.2010 N 362).

Για την παροχή υπηρεσιών μετρητών σε πελάτες τραπεζών, καθώς και για τη διενέργεια εργασιών με μετρητά και άλλα τιμαλφή, οι τράπεζες δημιουργούν κόμβους μετρητών.

Η συσκευή και ο εξοπλισμός των ταμειακών μηχανών πρέπει να συμμορφώνονται με τις τεχνικές απαιτήσεις και να διασφαλίζουν κανονικές συνθήκες για την εργασία του προσωπικού και της εξυπηρέτησης πελατών, καθώς και την ασφάλεια των τιμαλφών, των εγγράφων και την ασφάλεια των εργαζομένων. Το πιο οχυρωμένο δωμάτιο του κέντρου ταμείου θα πρέπει να είναι ένα κατάστημα αξίας.

Για ολοκληρωμένη εξυπηρέτηση πελατών και διεκπεραίωση μετρητών, οι τράπεζες μπορούν να ανοίξουν: εισερχόμενα, εξερχόμενα, εισερχόμενα και εξερχόμενα, βραδινά ταμεία, ταμεία για την προετοιμασία προκαταβολών και ταμεία για επανυπολογισμό μετρητών.

Για την ανάρτηση όλων των ληφθέντων μετρητών και άλλων τιμαλφών και για την πραγματοποίηση συναλλαγών με μετρητά, δημιουργείται λειτουργικό ταμείο στην τράπεζα.

Η αποδοχή μετρητών Ρούβλια Λευκορωσίας στο ταμείο της τράπεζας πραγματοποιείται σύμφωνα με τα ακόλουθα έγγραφα:

ανακοίνωση μετρητών, η οποία είναι ένα σύνολο εγγράφων που αποτελείται από μια ανακοίνωση, μια παραγγελία και μια απόδειξη·

κοινοποίηση, η οποία είναι ένα σύνολο εγγράφων, που αποτελείται από μια ειδοποίηση και μια απόδειξη·

κοινοποίηση σύμφωνα με το έντυπο που έχει καθορίσει ο δικαιούχος·

ένα σύνολο αποδείξεων·

εντολή παραλαβής μετρητών.

Η παραλαβή συναλλάγματος σε μετρητά στο ταμείο της τράπεζας πραγματοποιείται σύμφωνα με εισερχόμενη εντολή συναλλάγματος.

Η αποδοχή αξιών που υπόκεινται σε λογιστική σε λογαριασμούς εκτός ισολογισμού στο ταμείο της τράπεζας πραγματοποιείται με εισερχόμενη εντολή εκτός ισολογισμού.

Έχοντας λάβει εισερχόμενο έγγραφο μετρητών από τον υπεύθυνο εκτελεστή, ο ταμίας ελέγχει την υπογραφή του καταθέτη μετρητών, την παρουσία και την ταυτότητα της υπογραφής του στελέχους της τράπεζας (σύμφωνα με τα έγγραφα που υπόκεινται σε πρόσθετο έλεγχο, την παρουσία και την ταυτότητα του η υπογραφή του δικαιούχου της υπογραφής ελέγχου) με τα δείγματα που διαθέτει, επαληθεύει τη συμμόρφωση αυτών που καθορίζονται στα ποσά τους αριθμητικά και λεκτικά και στην ανακοίνωση για πληρωμή σε μετρητά και σε σύνολο αποδείξεων, επιπλέον, την ταυτότητα του ποσού που αναφέρεται στα συστατικά μέρη του συνόλου αυτών των εγγράφων. Αφού ελέγξει τα εισερχόμενα ταμειακά έγγραφα, ο ταμίας καλεί τον καταθέτη μετρητών και τα αποδέχεται με ανακαταμέτρηση φύλλο προς φύλλο.

Έχοντας λάβει ειδοποίηση από τον πελάτη, ο ταμίας ελέγχει την παρουσία της υπογραφής του καταθέτη μετρητών και την ταυτότητα των ποσών που αναφέρονται στα συστατικά μέρη του, μετά την οποία δέχεται τα μετρητά σε μέτρηση φύλλο προς φύλλο.

Θα πρέπει να υπάρχουν μετρητά στο γραφείο του ταμείου μόνο από αυτόν που τα φέρνει. Όλα τα μετρητά που έγιναν δεκτά προηγουμένως από το ταμείο πρέπει να φυλάσσονται σε ατομικούς αποθηκευτικούς χώρους.

Αφού λάβει μετρητά για ειδοποιήσεις (λογαριασμούς κοινής ωφέλειας), ο ταμίας καταχωρεί το ποσό, τα στοιχεία του πληρωτή και του δικαιούχου, καθώς και άλλα στοιχεία που καθορίζονται από τη συμφωνία μεταξύ της τράπεζας και του δικαιούχου στο μητρώο αποδεκτών πληρωμών. Το μητρώο αποδεκτών πληρωμών τηρείται χωριστά για κάθε δικαιούχο.

Στο τέλος της εργάσιμης ημέρας, με βάση τα εισερχόμενα έγγραφα μετρητών, ο ταμίας συντάσσει μια έκθεση βεβαίωση κύκλου εργασιών μετρητών για την ημέρα και τα υπόλοιπα των τιμαλφών και συγκρίνει το ποσό για αυτό το πιστοποιητικό με το ποσό των μετρητών που έλαβε πραγματικά (μετά την αποστέλλει ειδοποιήσεις ή ειδοποιήσεις μαζί με μητρώα αποδεκτών πληρωμών στον αρμόδιο εκτελεστή για τη σύνταξη των ταμειακών αποδείξεων).ταμειακές εντολές και απεικόνιση συναλλαγών σε λογιστικούς λογαριασμούς). Οι ειδοποιήσεις και τα μητρώα αποδεκτών πληρωμών αποστέλλονται στον δικαιούχο πληρωμής, οι αποδείξεις μετρητών επιστρέφονται στο ταμείο για αναφορά στον διευθυντή του λειτουργικού ταμείου.

Ο ταμίας σχηματίζει και συσκευάζει τα ληφθέντα μετρητά και τα παραδίδει μαζί με το πιστοποιητικό αναφοράς και τα εισερχόμενα έγγραφα μετρητών στον υπεύθυνο του ταμείου λειτουργίας.

Η ανάληψη μετρητών από ρούβλια Λευκορωσίας από το ταμείο της τράπεζας πραγματοποιείται σύμφωνα με τα ακόλουθα έγγραφα:

- επιταγές από βιβλιάρια επιταγών μετρητών των καθιερωμένων εντύπων.

- εντολή εκροής μετρητών.

Η έκδοση συναλλάγματος σε μετρητά από το ταμείο της τράπεζας πραγματοποιείται σύμφωνα με εντολή εξερχόμενου νομίσματος.

Για τη διενέργεια συναλλαγών δαπανών, ο ταμίας λαμβάνει από τον διευθυντή του λειτουργικού ταμείου το απαιτούμενο ποσό μετρητών έναντι της υπογραφής στο λογιστικό βιβλίο των αξιών που έχει αποδεχθεί και εκδοθεί από το ταμείο.

Αφού λάβει μια εντολή χρημάτων, εντολή εκροής μετρητών ή εντολή εξερχόμενης νομίσματος, ο ταμίας:

ελέγχει την παρουσία και την ταυτότητα της υπογραφής του εκτελεστικού λειτουργού της τράπεζας (σύμφωνα με έγγραφα που υπόκεινται σε πρόσθετο έλεγχο - την παρουσία και την ταυτότητα της υπογραφής του ατόμου που δικαιούται την υπογραφή ελέγχου) στα δείγματα που έχει·

επαληθεύει το ποσό που αναγράφεται στο ταμειακό παραστατικό του τιμολογίου σε αριθμητικά στοιχεία με το ποσό που αναφέρεται με λέξεις·

ελέγχει εάν υπάρχει απόδειξη για λήψη μετρητών στο παραστατικό μετρητών του τιμολογίου.

ελέγχει τη διαθεσιμότητα των δεδομένων του εγγράφου ταυτότητας του παραλήπτη μετρητών σύμφωνα με τη νομοθεσία της Δημοκρατίας της Λευκορωσίας σχετικά με το έγγραφο εξόδων μετρητών (εκτός από τραπεζικούς υπαλλήλους)·

προετοιμάζει το ποσό των μετρητών που αναγράφεται στο παραστατικό του τιμολογίου·

καλεί τον παραλήπτη των μετρητών με τον αριθμό του εγγράφου μετρητών εξόδων και του ζητά το ποσό που έλαβε.

επαληθεύει τον αριθμό του σήματος ελέγχου (κουπόνι αποκοπής) με τον αριθμό στο παραστατικό μετρητών τιμολογίου και κολλά το σημάδι ελέγχου (κουπόνι αποκοπής) στο παραστατικό μετρητών τιμολογίου·

διευκρινίζει με τον παραλήπτη εάν θα επανυπολογίσει τα μετρητά παρουσία τραπεζικού υπαλλήλου, τα εκδίδει στον παραλήπτη και υπογράφει έγγραφο τιμολογίου μετρητών.

Στο τέλος της εργάσιμης ημέρας, ο ταμίας συγκρίνει το ποσό των μετρητών που γίνονται δεκτά για την έκθεση με το ποσό των εγγράφων δαπανών μετρητών και το υπόλοιπο των μετρητών, συντάσσει και υπογράφει ένα πιστοποιητικό αναφοράς.

Ο ταμίας μαζί με τις ταμειακές αποδείξεις της ημέρας και το πιστοποιητικό αναφοράς παραδίδει το υπόλοιπο των μετρητών στον υπεύθυνο του ταμείου λειτουργίας.

Όταν απεικονίζονται συναλλαγές μετρητών στους λογιστικούς λογαριασμούς, χρησιμοποιούνται οι λογαριασμοί της ομάδας 10 "Μετρητά".

Οι λογαριασμοί είναι ενεργοί, δηλαδή η χρέωση των λογαριασμών αντικατοπτρίζει τη λήψη μετρητών και η πίστωση - την έκδοσή τους από τις ταμειακές μηχανές της τράπεζας. Τηρείται αναλυτική λογιστική για κάθε λειτουργικό ταμείο, για κάθε τραπεζικό ταμείο εκτός ταμείου και ανά είδος νομίσματος.

Τα έγγραφα μετρητών για πράξεις με ρούβλια Λευκορωσίας σε μετρητά και ξένο νόμισμα σε μετρητά δημιουργούνται εντός των χρονικών πλαισίων που προβλέπονται από το πρόγραμμα ροής εγγράφων της τράπεζας, σε ξεχωριστούς φακέλους για κάθε ημέρα. Τα έγγραφα μετρητών, των οποίων η περίοδος αποθήκευσης υπερβαίνει τα τρία χρόνια, συρράπτονται σε χωριστούς φακέλους σύμφωνα με τις καθορισμένες περιόδους αποθήκευσης, για τις οποίες σημειώνεται στη σελίδα τίτλου του γενικού φακέλου των εγγράφων μετρητών.

Κατά τη διαμόρφωση φακέλου, τα ταμειακά έγγραφα μαζί με τα παραρτήματά τους επιλέγονται σύμφωνα με τους λογαριασμούς ισολογισμού (με αύξουσα σειρά αρίθμησης) ξεχωριστά για εισερχόμενες και εξερχόμενες συναλλαγές. Τα έγγραφα εκτός ισολογισμού επιλέγονται σύμφωνα με τον αριθμό των λογαριασμών εκτός ισολογισμού: πρώτα - εισερχόμενα και μετά - εξερχόμενα.

Ταινίες καταμέτρησης χωριστά για την παραλαβή και τη δαπάνη εντολών μετρητών και εκτός ισολογισμού, υπογεγραμμένες από τον υπάλληλο που έκανε την καταμέτρηση, τοποθετούνται στο φάκελο μπροστά από τα ταμειακά έγγραφα.

Ο υπάλληλος που σχημάτισε το φάκελο με τα ταμειακά έγγραφα, στην μπροστινή του όψη συντάσσει και υπογράφει τη σελίδα τίτλου του φακέλου με τα ταμειακά έγγραφα.

Οι εισερχόμενες και εξερχόμενες συναλλαγές μετρητών αντικατοπτρίζονται στο ABS ST.BANK.IT στη λειτουργία "Αποσπάσεις" της εργασίας "Έγγραφα της ημέρας". Σε αυτήν την περίπτωση, πρέπει να επιλέξετε τον τύπο δημοσίευσης: "Συναλλαγές στο ταμείο του ρουβλίου", "Συναλλαγές στο γραφείο συναλλάγματος".

Στις γραμμές "Εργολάβος", "Τρέχουσα παρτίδα", "Ημερομηνία εγγράφου", ορίζονται αυτόματα το όνομα χρήστη του συστήματος, ο αριθμός της ανοιγμένης παρτίδας και η τρέχουσα ημερομηνία από το διαβατήριο της απαγόρευσης.

Στα πεδία «Έσοδα / Έξοδα», «Αριθ. Εγγράφου», «Ταμείο», «Σύμβολο», «Πελάτης», «Ποσό», «Σκοπός πληρωμής», «Τύπος παραστατικού», πρέπει να εισαγάγετε τα στοιχεία της πράξης . Με την προϋπόθεση ότι οι πληροφορίες που εισάγατε είναι σωστές, το πλαίσιο διαλόγου θα συμπληρωθεί με τιμές από τη βάση δεδομένων, που αντιστοιχούν στις εισαγόμενες:

το όνομα του επιλεγμένου λογαριασμού μετρητών θα εισαχθεί στη γραμμή "Λογαριασμός μετρητών".

στη γραμμή "Υπόλοιπο: BYB:" αντί για 0,00 - το υπόλοιπο του λογαριασμού μετρητών τη στιγμή της συναλλαγής.

στη γραμμή "Ανταποκριτής" αντί για "?" το όνομα του λογαριασμού του πελάτη θα αντικατασταθεί.

Κάνοντας κλικ στο κουμπί «Ανάρτηση», το ποσό θα χρεωθεί από τον λογαριασμό του πληρωτή και θα πιστωθεί στον λογαριασμό του δικαιούχου. Σε περίπτωση εσφαλμένης εισαγωγής δεδομένων, το σύστημα θα εμφανίσει μια προειδοποίηση στην οθόνη. Σε περίπτωση επιτυχούς ανάρτησης, θα λάβετε ένα μήνυμα στην οθόνη κάνοντας κλικ στο κουμπί "ΟΚ" - στην οθόνη θα εμφανιστεί μια εικόνα του κύριου παραστατικού (εισερχόμενη (εξερχόμενη) εντολή μετρητών).

Κάνοντας κλικ στο κουμπί "Σύνολο", θα εμφανιστεί ένα παράθυρο με το ποσό των εγγράφων μετρητών στον λογαριασμό του πελάτη.

Οι κύριες μορφές αναφοράς για συναλλαγές με μετρητά είναι τα συνθετικά λογιστικά έντυπα (ημερολόγια εισπράξεων και εξόδων) και το έντυπο 0520 «Έκθεση για συναλλαγές σε μετρητά».

Σύμφωνα με την Οδηγία για τη διαδικασία σύνταξης Αναφορών σχετικά με τον κύκλο εργασιών μετρητών των τραπεζών και της Εθνικής Τράπεζας της Δημοκρατίας της Λευκορωσίας (έντυπο 0520) της 26.06.2007. 192 (όπως τροποποιήθηκε στις 14.10.2009 αρ. 238) η έκθεση συντάσσεται την 1η, 8η, 15η και 22η του μήνα.

Η έκθεση περιλαμβάνει στοιχεία αναφοράς τόσο για την τράπεζα στο σύνολό της, όσο και στο πλαίσιο των διαρθρωτικών της τμημάτων, διοικητικών-εδαφικών ενοτήτων (περιφερειών). Ταυτόχρονα, για έσοδα και έξοδα, τα στοιχεία αναφοράς αντικατοπτρίζονται στο πλαίσιο των ονομάτων και των κωδικών στοιχείων αναφοράς.

Η έκθεση της τράπεζας πρέπει να περιέχει πληροφορίες για τις πράξεις παραλαβής και έκδοσης μετρητών επίσης σε ΑΤΜ, ανταλλακτήρια συναλλάγματος.

Τα αποτελέσματα του κύκλου εργασιών της τράπεζας για την ημέρα σε έσοδα και έξοδα (εξαιρουμένων των ταμειακών υπολοίπων) πρέπει να συμπίπτουν με τα αποτελέσματα των χρεωστικών και πιστωτικών τζίρων των λογαριασμών ισολογισμού 1010, 1011, 1020, 1030, 1040, 1060 για το ημερήσιο υπόλοιπο .

Οι αναφορές θα πρέπει να υποβάλλονται με τη μορφή αρχείων κειμένου της καθιερωμένης μορφής μέσω e-mail στο ProCarry στη διεύθυνση του γραμματοκιβωτίου MAKET.NBRB.

Για να λάβετε έντυπα αναφοράς στο λειτουργικό ταμείο της τράπεζας, είναι απαραίτητο να καλέσετε την αντίστοιχη εργασία από την εργασία "Αναφορές / Αναφορές Ταμείου". Αφού εισαγάγετε όλα τα απαιτούμενα δεδομένα, θα δημιουργηθεί η αναφορά.

Υπουργείο Παιδείας της Περιφέρειας Ροστόφ

GAU RO OUSPO DBT (Donskoy Banking College)

Δοκιμή

Αυτοματοποίηση συναλλαγών με μετρητά

Εκτελέστηκε:

Esipova K.S.

Εισαγωγή

αυτοματοποίηση της ταμειακής λειτουργίας

Επέλεξα το θέμα της γραπτής εξέτασης «Αυτοματοποίηση συναλλαγών σε μετρητά», γιατί κατά τη γνώμη μου, αυτό το θέμα είναι πολύ επίκαιρο σήμερα και έχει μεγάλη εξέλιξη στο μέλλον. Ο αυτοματισμός σάς επιτρέπει να απλοποιήσετε και να επιταχύνετε τη διαδικασία ολοκλήρωσης κάθε λειτουργίας. Προσφέρει μεγάλα πλεονεκτήματα τόσο στους πελάτες όσο και στην Τράπεζα: οι πελάτες εξαρτώνται λιγότερο από τους υπαλλήλους της Τράπεζας και μπορούν να εκτελούν οι ίδιοι διάφορες λειτουργίες, οποιαδήποτε στιγμή της ημέρας, χρησιμοποιώντας συσκευές αυτοεξυπηρέτησης, χωρίς να χάνουν χρόνο στις ουρές. Η τράπεζα, με τη σειρά της, αυτοματοποιώντας διάφορες διαδικασίες, βελτιώνει την ποιότητα των υπηρεσιών και επιταχύνει τις διάφορες συναλλαγές με πελάτες, γεγονός που της επιτρέπει να εξυπηρετεί περισσότερους ανθρώπους ταυτόχρονα, επιταχύνοντας τη ροή των πελατών. Έτσι, η αυτοματοποίηση των συναλλαγών με μετρητά είναι ζητούμενο τόσο από την πλευρά των πελατών όσο και από την πλευρά της Τράπεζας.

Τα κύρια εργαλεία για την αυτοματοποίηση των συναλλαγών με μετρητά είναι τα ΑΤΜ, τα μηχανήματα διανομής μετρητών και τα τερματικά.

Με τη βοήθεια ΑΤΜ και τερματικών, μπορείτε να πραγματοποιήσετε τραπεζικές εργασίες όπως η αποδοχή μετρητών και η πίστωσή τους σε κάρτα, η έκδοση μετρητών, η μεταφορά χρημάτων από κάρτα σε κάρτα, οι διακανονισμοί με νομικά πρόσωπα, τόσο με κάρτα όσο και σε μετρητά σε οποιοδήποτε ώρα της ημέρας χωρίς τη συμμετοχή των εργαζομένων της Τράπεζας.

Η αυτοματοποίηση των συναλλαγών με μετρητά διευκολύνει την αντικατάσταση του ταμειακού τζίρου με μη μετρητά, γεγονός που έχει ευεργετική επίδραση στην οικονομία.

Οι συσκευές αυτοεξυπηρέτησης είναι πολύ βολικές, γιατί αντί να κουβαλάει ένα μεγάλο ποσό σε ένα πορτοφόλι και να κινδυνεύει να κλαπεί, ο κάθε πολίτης παίρνει ο ίδιος μια πλαστική κάρτα. Εάν η κάρτα κλαπεί, μπορείτε να την αποκλείσετε και η Τράπεζα θα την επανεκδώσει. Επίσης, η κάρτα προστατεύεται με κωδικό πρόσβασης και εάν ο κωδικός PIN εισαχθεί λανθασμένα, η κάρτα μπλοκάρεται και οι λειτουργίες σε αυτήν είναι αδύνατες.

Η ιστορία της δημιουργίας ενός ΑΤΜ

Το ATM είναι ένα συγκρότημα λογισμικού και υλικού σχεδιασμένο για αυτοματοποιημένη έκδοση και αποδοχή μετρητών τόσο με τη χρήση καρτών πληρωμής όσο και χωρίς, καθώς και την εκτέλεση άλλων πράξεων, συμπεριλαμβανομένων πληρωμών για αγαθά και υπηρεσίες, σύνταξη εγγράφων που επιβεβαιώνουν τις σχετικές πράξεις.

Το πρώτο ATM σε επίπεδο δρόμου (ATM) κυκλοφόρησε από την Barclays Bank στο Βόρειο Λονδίνο στις 27 Ιουνίου 1967. Μπορούσε να διανέμει μόνο λογαριασμούς δέκα λιρών. Μόνο δύο χρόνια αργότερα, τα ΑΤΜ εμφανίστηκαν στην Αμερική: το 1969, το πρώτο από αυτά (κατασκευαστής - Docutel Corporation) εγκαταστάθηκε από την Chemical Bank στην περιοχή της Νέας Υόρκης του Λονγκ Άιλαντ.

Το 1973, μια ομάδα εργαζομένων της Docutel με επικεφαλής τον Don Wetzel έλαβε ένα δίπλωμα ευρεσιτεχνίας για ένα ATM - ένα μηχάνημα που διανέμει χρήματα κατόπιν αιτήματος ενός πελάτη χρησιμοποιώντας μια πλαστική κάρτα με μια μαγνητική λωρίδα κωδικοποιημένη με συγκεκριμένο τρόπο.

Με τη χρηματοδότηση που έλαβε, η Docutel άρχισε να κατασκευάζει τα κύρια συγκροτήματα ATM - έναν αναγνώστη καρτών με μαγνητική λωρίδα, έναν διανομέα τραπεζογραμματίων και ειδικούς εκτυπωτές για την εκτύπωση μιας απόδειξης και ταινίας περιοδικού. Ένας αναγνώστης μαγνητικής λωρίδας ήταν εύκολο να βρεθεί στην αγορά. Προέκυψαν δυσκολίες με τα μηχανικά μέρη του διανομέα, τα οποία δεν ήθελαν να δουλέψουν με παλιά φθαρμένα τραπεζογραμμάτια. Στην Docutel, ο Tom Barnes εργάστηκε πάνω σε αυτό το πρόβλημα και αργότερα συνέγραψε την πατέντα του ATM. Έπρεπε να ασχοληθώ με έναν εκτυπωτή περιοδικών: εμφανίστηκε μια ιδέα για την εκτύπωση πληροφοριών σχετικά με ολοκληρωμένες συναλλαγές με έναν ειδικό τύπο μαγνητικής μελάνης (χρησιμοποιώντας τεχνολογία MICR), που κατέστησε δυνατή την αυτοματοποίηση της επεξεργασίας του περιοδικού στο Back-office της Τράπεζας. Όταν επιλύθηκαν οι δυσκολίες με τους κόμβους ATM, οι ειδικοί της Docutel επέστρεψαν στην ανάπτυξη τεχνολογίας για την καταγραφή πληροφοριών στη μαγνητική λωρίδα μιας πλαστικής κάρτας. Για αυτό, αναπτύχθηκε μια ηλεκτρονική μονάδα με "ενσύρματη" κρυπτογραφική μέθοδο, η οποία εγκαταστάθηκε στο ανάγλυφο ως πρόσθετη μονάδα, η οποία κατέστησε δυνατή την αυτόματη κωδικοποίηση της μαγνητικής λωρίδας.

Αναπτύχθηκε επίσης ένα σύστημα θέρμανσης για το ATM, το οποίο λειτουργούσε κατόπιν εντολής ενός αισθητήρα που ήταν εγκατεστημένος στο εσωτερικό του μπροστινού πίνακα. Μέχρι τη στιγμή που κατασκευάστηκε το μοντέλο του ΑΤΜ, είχε προβλεφθεί μια συσκευή ελέγχου σε αυτό και μεμονωμένες μονάδες συνδέονταν μέσω καλωδίων. Υπήρχαν τόσα πολλά καλώδια που άξιζε να μετακινήσετε ή να γυρίσετε το ΑΤΜ, η σύνδεση κόπηκε και ήταν απαραίτητο να βρεθεί μια διακοπή στη σύνδεση όλη μέρα. Επειδή, καθώς εμφανίστηκαν στην αγορά οι πρώτοι μικροεπεξεργαστές, ο George Chastain, ηλεκτρολόγος μηχανικός της Docutel, ανέπτυξε μια συσκευή ελέγχου ATM βασισμένη σε μικροϋπολογιστή. Ενώ οι εργασίες ήταν σε εξέλιξη για την κατασκευή του πρώτου ΑΤΜ, ο Don Menzel βρήκε ένα μέρος για να εγκαταστήσει το πρώτο ATM. Το διοικητικό συμβούλιο της Docutel πρότεινε να δοθεί ένα ΑΤΜ για δοκιμές σε μία από τις τράπεζες - τους μετόχους της εταιρείας. Ο Don πίστευε ότι η Docutel θα έπρεπε να πουλήσει το πρώτο ATM σε μια τράπεζα που θα ενδιαφερόταν να αναπτύξει την τεχνολογία. Τον Σεπτέμβριο του 1969 συνήφθη η 1η συμφωνία για την πώληση και εγκατάσταση μηχανήματος ΑΤΜ στο Long Island, στο κατάστημα Chamical της τράπεζας. Ήταν ένα ΑΤΜ του δρόμου.

Μόνο το 1973 μια ομάδα εργαζομένων της Docutel, με επικεφαλής τον Don Menzel, έλαβε δίπλωμα ευρεσιτεχνίας για ένα ATM - ένα μηχάνημα που διανέμει χρήματα κατόπιν αιτήματος ενός πελάτη χρησιμοποιώντας μια πλαστική κάρτα με μια μαγνητική λωρίδα κωδικοποιημένη με συγκεκριμένο τρόπο.

Όταν ξεκίνησαν οι πωλήσεις ΑΤΜ, η Docutel δεν διέθετε τμήμα μάρκετινγκ και ο Don Wetzel χρησιμοποίησε τις συνδέσεις του με την IBM σε τραπεζίτες συμφερόντων που είχαν ανάμεικτες αντιδράσεις στην προσφορά του ATM. Για να υποστηρίξουν τις πωλήσεις των πρώτων ΑΤΜ, οι ειδικοί της Docutel ανέπτυξαν σχέδια απόσβεσης για τις συσκευές, με βάση τη δυνατότητα της τράπεζας να προσελκύει νέους πελάτες επεκτείνοντας την υπηρεσία, συγκεκριμένα, διασφαλίζοντας την ανάληψη μετρητών 24 ώρες την ημέρα, 7 ημέρες την εβδομάδα . Η ανακοίνωση της Chemical Bank στην εφημερίδα με αφορμή την εγκατάσταση του πρώτου ΑΤΜ έγραφε: «Το υποκατάστημα της τράπεζας σε αυτή τη διεύθυνση θα ανοίξει τις πόρτες του στις 3 Σεπτεμβρίου 1969 στις 9:00 π.μ. και δεν θα τις ξανακλείσει ποτέ». Σύντομα η Chemical Bank παρήγγειλε πολλά ακόμη ΑΤΜ από την Docutel.

Το 1973, ο Don Wetzel εγκατέλειψε το Docutel, κουρασμένος από τις εντατικές δραστηριότητές του στα ΑΤΜ, και ξεκίνησε τη δική του τραπεζική θυρίδα ασφαλείας.

Το 1978 ο Don Wetzel αποφάσισε να επιστρέψει στην επιχείρηση ATM και ίδρυσε μια εταιρεία με την ονομασία Electronic Banking Systems (EBS), η οποία συμβούλευε τις τράπεζες για την ανάπτυξη συστημάτων αυτοεξυπηρέτησης. Η EBS πρωτοστάτησε στην εγκατάσταση ΑΤΜ σε σούπερ μάρκετ με συνδέσεις με κέντρα επεξεργασίας όπως το Cirrus. Αυτό το εγχείρημα ήταν τόσο επιτυχημένο που το 1984 η Docutel ... αγόρασε την EBS και ο Don Wetzel έγινε ξανά υπάλληλος της Docutel.

Πριν από την πώληση της EBS στην Docutel, ο Don Wetzel ίδρυσε την τρίτη εταιρεία "Autosig Systems Inc." το 1979. (ASI), η οποία παρείχε λύσεις επαλήθευσης ηλεκτρονικής υπογραφής. Η εταιρεία υπάρχει στην αγορά μέχρι σήμερα και ο Don Wetzel υπηρετεί ως πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου.

Ενότητα 1. Ανάλυση γραπτής εξεταστικής εργασίας με βάση λογοτεχνικές πηγές

1.1 Όροι και ορισμοί

Συσκευή αυτοεξυπηρέτησης (ΗΠΑ): ATM, τερματικό για αυτόματη ανταλλαγή νομισμάτων, τερματικό πληροφοριών και πληρωμών - ένα ηλεκτρονικό συγκρότημα λογισμικού και υλικού που έχει σχεδιαστεί για την εκτέλεση εργασιών έκδοσης (αποδοχής) μετρητών χωρίς τη συμμετοχή υπαλλήλου της Τράπεζας, συμπεριλαμβανομένου. χρήση καρτών πληρωμής, μεταφορά εντολών πελάτη για μεταφορά χρημάτων από τον τραπεζικό λογαριασμό του πελάτη (καταθετικός λογαριασμός) κ.λπ.

ΑΤΜ- ένα συγκρότημα λογισμικού και υλικού σχεδιασμένο για αυτοματοποιημένη έκδοση και αποδοχή μετρητών τόσο με τη χρήση καρτών πληρωμής όσο και χωρίς, καθώς και την εκτέλεση άλλων πράξεων, συμπεριλαμβανομένων πληρωμών για αγαθά και υπηρεσίες, σύνταξη εγγράφων που επιβεβαιώνουν τις σχετικές πράξεις.

Τερματικό πληροφοριών και πληρωμών(IPT) είναι μια συσκευή λογισμικού και υλικού που έχει σχεδιαστεί για να πραγματοποιεί συναλλαγές χωρίς μετρητά χρησιμοποιώντας κάρτες πληρωμών, λειτουργίες αποδοχής μετρητών (συμπεριλαμβανομένης της χρήσης καρτών πληρωμής για συναλλαγές αναπλήρωσης λογαριασμού κάρτας), έκδοση πληροφοριών σχετικά με την κατάσταση του λογαριασμού, καθώς και άλλα επιχειρήσεις.

Το τερματικό για αυτόματη ανταλλαγή νομισμάτων (TAOV) είναι μια συσκευή λογισμικού και υλικού που έχει σχεδιαστεί για να εκτελεί λειτουργίες:

Αγορές ξένου νομίσματος σε μετρητά για το νόμισμα μετρητών της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Πώληση ξένου νομίσματος σε μετρητά για το νόμισμα μετρητών της Ρωσικής Ομοσπονδίας.

Ηλεκτρονικό ταμείο- μια αυτόματη συσκευή που επιτρέπει τη γρήγορη και ακριβή έκδοση του απαιτούμενου ποσού μετρητών.

Κασέτα (κασέτα ATM / κασέτα TAOV)- μια κασέτα στην οποία φορτώνονται τραπεζογραμμάτια (κέρματα - για μεμονωμένα TAOV), που προορίζονται για την έκδοση μετρητών για συναλλαγές με χρήση καρτών πληρωμής ή για συναλλαγές συναλλάγματος.

Κασέτα "Κατάθεση".- μια κασέτα που προορίζεται για την αποθήκευση ληφθέντων μετρητών από κατόχους κάρτας για εργασίες αναπλήρωσης του λογαριασμού κάρτας.

Απόρριψη κασέτας (εκτροπή κασέτας / κασέτα απόρριψης) - κασέτα ΗΠΑ, σχεδιασμένη για την αποθήκευση τραπεζογραμματίων που έχουν απορριφθεί. Η κασέτα απόρριψης περιέχει τραπεζογραμμάτια:

- ως αποτέλεσμα του ελέγχου και των τεχνικών ενεργειών της ΑΠ·

Λογαριασμοί που απορρίφθηκαν (φορεμένοι, κολλημένοι λογαριασμοί)

- «ξεχασμένοι» λογαριασμοί (δεν λαμβάνονται από τον πελάτη εντός ορισμένου χρόνου).

Η εργασία με κάρτα σέρβις απαιτεί τη χρήση κωδικού PIN.

Μονάδα διανομής τραπεζογραμματίων- ένα σύνολο εξαρτημάτων "ηλεκτρονικού ταμείου" που προορίζονται για ανάληψη μετρητών.

Χρονόμετρο καθυστέρησης- μια ειδική συσκευή που έχει σχεδιαστεί για να ανοίγει τη θύρα μπλοκαρίσματος της μονάδας διανομής τραπεζογραμματίων μετά από ορισμένο χρονικό διάστημα.

Κάρτα υπηρεσιών ΗΠΑ- μια κάρτα με μαγνητική λωρίδα χρησιμοποιείται για τη μετάβαση των ΗΠΑ σε λειτουργία χειριστή (λειτουργία σέρβις). Για το RS που είναι συνδεδεμένο στο μετωπικό σύστημα, η κάρτα σέρβις είναι ένα μέσο πρόσβασης στο μετωπικό σύστημα, χρησιμοποιώντας την κάρτα σέρβις, ορίζονται οι απαραίτητες παράμετροι για τη φόρτωση του RS και λαμβάνονται αναφορές για τη λειτουργία του RS. Η εργασία με κάρτα σέρβις απαιτεί τη χρήση κωδικού PIN.

Λίστα στάσεων SBERCARD- λίστα εδαφικών τραπεζών, περιοχών, Συμμετεχόντων του AS «SBERKART», που εξέδωσαν κάρτες SBERKART ή/και μεμονωμένους αριθμούς καρτών που απαγορεύονται για εξυπηρέτηση.

Κάρτα τερματικού- κάρτα μικροεπεξεργαστή που χρησιμοποιείται για την εγγραφή, την αποθήκευση και τη μετάδοση πληροφοριών σχετικά με την τρέχουσα λίστα διακοπής του SBERCARTS και το τρέχον πακέτο λειτουργιών που εκτελούνται μέσω ATM / IPT με κάρτες SBERCARD.

«Ηλεκτρονική είσπραξη μετρητών» τερματικής κάρτας- μεταφορά πληροφοριών σχετικά με συναλλαγές που πραγματοποιούνται με κάρτες SBERCARD και έχουν καταγραφεί στην τερματική κάρτα στη βάση δεδομένων AS «SBERCARD» χρησιμοποιώντας τον αυτοματοποιημένο σταθμό εργασίας (AWP) του ελεγκτή του Καταστήματος της Τράπεζας (OPERU Bank) (εφεξής «χειροκίνητη συλλογή» ) ή εξ αποστάσεως, μέσω καναλιών επικοινωνίας (εφεξής «απομακρυσμένη είσπραξη μετρητών»). Η «Ηλεκτρονική παραλαβή» της κάρτας τερματικού συνοδεύεται από την υποχρεωτική φόρτωση της τρέχουσας λίστας διακοπής SBERCARD.

Κορδέλα εκτυπωτή περιοδικού - χαρτοταινία που περιέχει πληροφορίες για συναλλαγές πελατών και συμβάντα που συμβαίνουν κατά τη λειτουργία των ΗΠΑ, τυπωμένη στον εκτυπωτή περιοδικών των ΗΠΑ.

Ταινία ελέγχου - μια αναφορά τυπωμένη σε εκτυπωτή αποδείξεων των ΗΠΑ σχετικά με λειτουργίες που πραγματοποιήθηκαν με τη χρήση καρτών SBERCARD και καταγεγραμμένη στην τερματική κάρτα του ΑΤΜ.

Πακέτο- ένα σύνολο λειτουργιών που πραγματοποιούνται μέσω των Η.Π.Α. χρησιμοποιώντας την κάρτα SBERCARD του πελάτη και καταγράφονται στην τερματική κάρτα των ΗΠΑ μεταξύ δύο «ηλεκτρονικών εκταμιεύσεων» της τερματικής κάρτας. Σε κάθε πακέτο που καταγράφεται στην κάρτα τερματικού εκχωρείται ένας μοναδικός αριθμός.

Ηλεκτρονικό περιοδικό- ένα ηλεκτρονικό αρχείο που δημιουργείται από την RS και περιέχει πληροφορίες σχετικά με τις λειτουργίες των πελατών και τα συμβάντα που συμβαίνουν κατά τη λειτουργία της RS.

Έλεγχος ΑΤΜ- επιταγή εκτυπωμένη από ΑΤΜ που περιέχει πληροφορίες σχετικά με τη λειτουργία που διενεργεί ο κάτοχος της κάρτας ή ο υπεύθυνος επεξεργασίας / ταμίας / εισπράκτορας που εξυπηρετεί το ΑΤΜ.

Αυτοκόλλητη ετικέτα- Αυτοκόλλητο ΑΤΜ με το λογότυπο του συστήματος πληρωμών, κάρτες του οποίου γίνονται δεκτές για εξυπηρέτηση στο ΑΤΜ.

Φάκελος PIN- ειδικό φάκελο με επισυναπτόμενο φύλλο, στον οποίο είναι τυπωμένος ο προσωπικός κωδικός αναγνώρισης (PIN-code) της κάρτας εξυπηρέτησης των ΗΠΑ.

Χώρος εξυπηρέτησης- ένα δωμάτιο (ή μέρος ενός δωματίου) που προορίζεται για φόρτωση/εκφόρτωση και συντήρηση του CS.

Άνοιγμα (κλείσιμο) του κύκλου λειτουργίας (συνεδρία) Η.Π.Α- η σειρά των λειτουργιών που εκτελούνται κατά τη φόρτωση (εκφόρτωση) κασετών στις ΗΠΑ (από τις ΗΠΑ).

Λειτουργικός κύκλος (συνεδρία) των Η.Π.Α- την περίοδο αναφοράς της λειτουργίας της ΑΠ από τη στιγμή που οι κασέτες (κασέτες με μετρητά, κασέτες "κατάθεσης", κασέτες απόρριψης) φορτώνονται στο χρηματοκιβώτιο ΑΠ έως ότου εκφορτωθούν από την ΑΠ (ο όρος αυτός δεν ισχύει για τις ΑΠ που δεν προβλέπουν πράξεις με ταμειακά μέσα).

Λειτουργία χειριστή (λειτουργία εξυπηρέτησης)- την κατάσταση της RS, στην οποία μεταφέρεται από τον ταμία του VSP / υπάλληλο των ταμειακών τμημάτων / ταμείο / υπάλληλο της Τράπεζας ή υπάλληλο τρίτου οργανισμού που εκτελεί τη συντήρηση του RS, χρησιμοποιώντας κάρτα σέρβις ή διακόπτης της λειτουργίας σέρβις RS για λειτουργική συντήρηση, παρακολούθηση ή ρύθμιση.

Παρακολούθηση ΗΠΑ- παρακολούθηση του υπολοίπου των χαρτονομισμάτων στις κασέτες των ΗΠΑ / του αριθμού των τραπεζογραμματίων που γίνονται δεκτά στην "κασέτα κατάθεσης" / της τεχνικής κατάστασης των ΗΠΑ. βάσει της ανάλυσης των πληροφοριών που ελήφθησαν, ο σχηματισμός Αιτήσεων για φόρτωση / εκφόρτωση / συντήρηση του RS (ή μεταφορά των ληφθέντων πληροφοριών στα τμήματα που φορτώνουν / εκφορτώνουν το RS / εκτελούν συντήρηση του RS). ανάλυση μη φυσιολογικών καταστάσεων που σχετίζονται με τη λειτουργία του RS (με τον εντοπισμό ελλείψεων / πλεονασμάτων για αποζημίωση και διαγραφή, σε περίπτωση αμφισβητούμενων πράξεων που πραγματοποιούνται μέσω του RS)· καθορισμός συναλλαγματικών ισοτιμιών για νομίσματα μετρητών, προετοιμασία στατιστικών αναφορών για τη λειτουργία του συστήματος ελέγχου (συμπεριλαμβανομένης της ανάλυσης των λόγων διακοπής λειτουργίας του συστήματος ελέγχου), δημιουργία αναφορών για πράξεις που πραγματοποιούνται μέσω του συστήματος ελέγχου κ.λπ.

Συντήρηση ΗΠΑ- παροχή επισκευής και συντήρησης του συστήματος ελέγχου (εξάλειψη τεχνικών δυσλειτουργιών, φόρτωση λογισμικού του συστήματος ελέγχου κ.λπ.), παροχή τεχνικής βοήθειας στους τραπεζικούς υπαλλήλους για την αλλαγή των κωδικών στις κλειδαριές του συστήματος ελέγχου. αλλαγή της ώρας συστήματος του συστήματος ελέγχου (συμπεριλαμβανομένης της χειμερινής-θερινής ώρας), αλληλεπίδραση με ειδικούς από τρίτους εξειδικευμένους οργανισμούς που πραγματοποιούν συντήρηση του συστήματος ελέγχου στο πλαίσιο των συναφθέντων συμβάσεων κ.λπ. σύμφωνα με.

Υπηρεσία τεχνικής υποστήριξης συσκευών αυτοεξυπηρέτησης(STSUS) - υποδιαίρεση (ες) του Υποκαταστήματος της Τράπεζας / ΑΠ που εκτελεί (ες) τις λειτουργίες τεχνικής υποστήριξης της ΑΠ σύμφωνα με

Υπηρεσία παρακολούθησης συσκευών αυτοεξυπηρέτησης(SMUS) - υποδιαίρεση (ες) του Υποκαταστήματος της Τράπεζας που εκτελεί (ες) τις λειτουργίες παρακολούθησης του RS.

Σύστημα Διαχείρισης Τερματικού (SUT(για TAOV) μεταφέροντας τη συσκευή από τη λειτουργία εξυπηρέτησης πελατών στη λειτουργία εξυπηρέτησης και αντίστροφα.

Μετωπικό σύστημα (DFS, μετωπικό σύστημα εδαφικής τράπεζας)- ένα συγκρότημα λογισμικού και υλικού που εκτελεί τις λειτουργίες της διαχείρισης του RS, της διεξαγωγής ηλεκτρονικών εξουσιοδοτήσεων για συναλλαγές με κάρτα και της κύριας επεξεργασίας τους.

ISO-8583, DIEBOLD, NDC- πρωτόκολλα ανταλλαγής δεδομένων μεταξύ ΗΠΑ και DSP.

PosGate- μια μονάδα λογισμικού και υλικού που παρέχει σύνδεση των ΗΠΑ που λειτουργεί σύμφωνα με το πρωτόκολλο ISO-8583 με το DFS.

Smart Vista (SV)- ένα σύμπλεγμα υλικού και λογισμικού που εκτελεί τις λειτουργίες ενός DFS.

1.2 Κατάλογος συντομογραφιών

ASPK - Αυτοματοποιημένο σύστημα βελτίωσης των προσόντων του προσωπικού, βάσει του οποίου τηρούνται οι βάσεις δεδομένων των αποτελεσμάτων εκπαίδευσης των εργαζομένων της Τράπεζας (σύμφωνα με / 28 /).

SMUS - Υπηρεσία παρακολούθησης συσκευών αυτοεξυπηρέτησης.

STSUS - Υπηρεσία τεχνικής υποστήριξης συσκευών αυτοεξυπηρέτησης.

SUT - Σύστημα Διαχείρισης Τερματικού.

Η CA είναι το κεντρικό γραφείο της Τράπεζας.

CFS - Κεντρικό μετωπικό σύστημα της Τράπεζας που βασίζεται στο σύμπλεγμα υλικού και λογισμικού Smart Vista.

UBC Bank - Τμήμα τραπεζικών καρτών της Τράπεζας.

UB Bank - Τμήμα Ασφαλείας της Τράπεζας.

ΗΠΑ - συσκευές αυτοεξυπηρέτησης

1.3 Τύποι ΑΤΜ, συσκευή ΑΤΜ

Υπάρχουν τρεις τύποι ΑΤΜ:

Επίσης τα ΑΤΜ είναι εξοπλισμένα με:

· Μια συσκευή (δέκτης) για την επεξεργασία καρτών.

· Μια συσκευή για την έκδοση μετρητών.

· Οθόνη (σε ορισμένα μοντέλα ΑΤΜ, η οθόνη καλύπτεται με ειδικό κλείστρο, το οποίο ανοίγει μόνο αφού τοποθετήσετε την κάρτα).

Δύο ομάδες κλειδιών, οι οποίες χωρίζονται σε δύο τύπους:

Η πρώτη ομάδα βρίσκεται κατά μήκος των δύο πλευρών της οθόνης (χωρίς ετικέτες πλήκτρων).

Η δεύτερη ομάδα βρίσκεται στον πίνακα κάτω από την οθόνη· αυτά τα πλήκτρα έχουν αριθμούς και ειδικούς χαρακτηρισμούς.

Υπάρχει ένα γραφικό δίπλα στη μονάδα επεξεργασίας καρτών που δείχνει πώς να εισάγετε μια κάρτα σε ένα μηχάνημα ATM.

Το μηχάνημα ATM μπορεί να εγκατασταθεί ως σε δωμάτιοΤράπεζα και σε εξωτερικό χώρο.Είναι προτιμότερο να τοποθετείται ΑΤΜ με 24ωρη πρόσβαση για τους πελάτες.

Τα αυτοκόλλητα των συστημάτων πληρωμών, οι κάρτες των οποίων γίνονται δεκτές από το ΑΤΜ, πρέπει να είναι κολλημένα στο ΑΤΜ. Στο ΑΤΜ που βρίσκεται εκτός των εγκαταστάσεων της Τράπεζας επικολλάται επίσης η διεύθυνση και η λίστα με τους αριθμούς τηλεφώνου του τμήματος της Τράπεζας που παρέχει υπηρεσίες ΑΤΜ.

1.4 Γενικές διατάξεις για τη συνεργασία με το «Ηλεκτρονικό Ταμείο»

Το ηλεκτρονικό ταμείο είναι ένας εξειδικευμένος εξοπλισμός που διασφαλίζει την αποθήκευση μετρητών κατά τη διάρκεια της εργάσιμης ημέρας και την έκδοσή τους σύμφωνα με τις εντολές ελέγχου που καθορίζονται από αυτοματοποιημένα τραπεζικά συστήματα.

Στα καταστήματα της Τράπεζας, VSP, όπου οργανώνονται καθολικοί χώροι εργασίας εξοπλισμένοι με «ηλεκτρονικά ταμεία», οι ταμίες εκτελούν τραπεζικές εργασίες όταν συνδυάζουν τις λειτουργίες ενός ελεγκτή και κατά την εξυπηρέτηση των πελατών της Τράπεζας, μπορεί να λειτουργεί ταυτόχρονα ένα «ηλεκτρονικό ταμείο». δύο ταμίες.

Ο υπάλληλος που φόρτωσε απευθείας τις κασέτες του «ηλεκτρονικού ταμείου» με χαρτονομίσματα είναι ουσιαστικά υπεύθυνος για την πληρότητα της εισαγωγής των χαρτονομισμάτων στις κασέτες του «ηλεκτρονικού ταμείου».

Ο σχεδιασμός του "ηλεκτρονικού ταμείου" προβλέπει μια λειτουργία χρονικής καθυστέρησης για το άνοιγμα της μονάδας διανομής τραπεζογραμματίων. Όταν το "ηλεκτρονικό ταμείο" είναι εξοπλισμένο με μηχανικό χρονόμετρο, ο τρόπος καθυστέρησης ρυθμίζεται από τον υπάλληλο ταμείου (ταμείου) που εγκατέστησε τις φορτωμένες κασέτες στη μονάδα διανομής τραπεζογραμματίων με ειδικό κλειδί και προγραμματίζεται ο ηλεκτρονικός χρονοδιακόπτης.

Για κάθε εσωτερική δομική μονάδα της τράπεζας, σε συμφωνία με την υπηρεσία ασφαλείας του υποκαταστήματος της τράπεζας, ορίζεται ο χρόνος καθυστέρησης για το άνοιγμα της μονάδας έκδοσης τραπεζογραμματίων, ανάλογος με τον πιθανό χρόνο άφιξης της αστυνομικής ομάδας σε σήμα συναγερμού.

Για άνοιγμα «ηλεκτρονικού ταμείου» σε εξαιρετικές περιπτώσεις χωρίς χρονική καθυστέρηση, χρησιμοποιείται κλειδί «service».

Το μέγιστο ποσό μετρητών που κατατίθεται στη μονάδα έκδοσης τραπεζογραμματίων "ηλεκτρονικό ταμείο" καθορίζεται με γραπτή εντολή του επικεφαλής της OPERU, υποκαταστήματος της Sberbank της Ρωσίας.

Όλες οι συναλλαγές που πραγματοποιούνται με χρήση του «ηλεκτρονικού ταμείου» πρέπει να καταγράφονται στο αρχείο καταγραφής ελέγχου του αυτοματοποιημένου συστήματος. Πρέπει να δημιουργηθεί ένα κλειστό περιβάλλον λογισμικού και υλικού στον υπολογιστή ενός ταμείου που εκτελεί λειτουργίες χρησιμοποιώντας "ηλεκτρονικό ταμείο", τα εργαλεία για εργασία με το σύστημα αρχείων πρέπει να εξαιρεθούν, η δυνατότητα εργασίας από τη γραμμή εντολών, η εργασία με "ηλεκτρονικό ταμείο" " πρέπει να παρέχεται μόνο μέσω αυτοματοποιημένου συστήματος. Ο υπολογιστής πρέπει να είναι εξοπλισμένος με υλικό που δεν παραβιάζεται και οι αχρησιμοποίητες θύρες και συσκευές πρέπει να είναι απενεργοποιημένες.

Το «Ηλεκτρονικό Ταμείο» επιτρέπεται να χρησιμοποιείται μόνο ως μέρος πιστοποιημένων αυτοματοποιημένων τραπεζικών συστημάτων. Η βεβαίωση αυτοματοποιημένων τραπεζικών συστημάτων, στα οποία προβλέπεται η χρήση "ηλεκτρονικών ταμείων", πραγματοποιείται σύμφωνα με τη διαδικασία που έχει θεσπίσει η Sberbank της Ρωσίας. άλλος υπολογιστής. Ειδικά μέτρα για τη διασφάλιση της εκπλήρωσης αυτών των απαιτήσεων πρέπει να περιγράφονται στην τεχνική τεκμηρίωση για το αυτοματοποιημένο τραπεζικό σύστημα

Στην αρχή της εργάσιμης ημέρας ο ταμίας παραλαμβάνει από τον ανώτερο ταμία με στ. 0402124 το απαιτούμενο ποσό για λήψη. Ταυτόχρονα, τα συσκευασμένα πακέτα γίνονται δεκτά από αυτούς τους υπαλλήλους σύμφωνα με τον αριθμό των αγκάθων και τις επιγραφές στις επικαλύψεις των πακέτων, που σχηματίζονται από άλλους εργαζόμενους σε βάση σελίδα προς σελίδα παρουσία του ανώτερου ταμία. Σε αυτή την περίπτωση, η λήψη πραγματοποιείται αποκλειστικά από το ταμείο.

Εάν έχουν εκδοθεί πακέτα τραπεζογραμματίων για φόρτωση κασετών, τα οποία έχουν διαμορφωθεί πλήρως από άλλους υπαλλήλους, μπορούν να καταμετρηθούν εκ νέου αμέσως πριν την φόρτωση σε κασέτες υπό την επίβλεψη ελεγκτή.

Εάν η λήψη εκτελείται απευθείας από τον ανώτερο ταμία, η αφαίρεση των τραπεζογραμματίων αντικατοπτρίζεται στο βιβλίο του f. 0402124, και η καταμέτρηση των πακέτων που σχηματίζονται από άλλους εργαζόμενους πραγματοποιείται υπό την επίβλεψη του ελεγκτή.

Ένας υπάλληλος που φορτώνει κασέτες σύμφωνα με το στ. 3, ένα κλειδί εκδίδεται από μια ειδική αυτόνομη συσκευή για το άνοιγμα και τη φόρτωση κασετών.

Ένας υπάλληλος που φορτώνει κασέτες φορτώνει τραπεζογραμμάτια της ίδιας ονομαστικής αξίας σε μια ανοιχτή κασέτα χρησιμοποιώντας μια ειδική αυτόνομη συσκευή για το άνοιγμα και τη φόρτωση κασετών.

Οι κασέτες εξοπλισμένες με ηλεκτρονικές κλειδαριές κλείνουν αυτόματα και οι κασέτες με μηχανικές κλειδαριές - με κλειδιά.

Τα κλειδιά της ενότητας έκδοσης τραπεζογραμματίων εκδίδονται στους εργαζόμενους έναντι της υπογραφής στο βιβλίο f. 3. Το κλειδί του χρονοδιακόπτη δίνεται στον ελεγκτή.

Κάθε υπάλληλος ανοίγει τη μονάδα διανομής τραπεζογραμματίων με το δικό του κλειδί και τοποθετεί φορτωμένες κασέτες με μετρητά και "απορρίπτει" σε αυτήν κασέτα. Μετά την εισαγωγή των κασετών, η μονάδα διανομής τραπεζογραμματίων κλείνει.

Τα κλειδιά από την κλειδωμένη πόρτα της μονάδας διανομής τραπεζογραμματίων αποθηκεύονται κατά τη διάρκεια της εργάσιμης ημέρας, έτσι ώστε μη εξουσιοδοτημένα άτομα να μην έχουν πρόσβαση σε αυτά.

Ταυτόχρονη εύρεση και των δύο κλειδιών από τη μονάδα διανομής τραπεζογραμματίων από έναν από τους υπαλλήλους που το φορτώνουν, απαγορευμένος.

Τα τραπεζογραμμάτια που φορτώνονται από κασέτες μετρώνται από τον υπεύθυνο υπάλληλο και παραδίδονται στον ανώτερο ταμία έναντι της υπογραφής στο f. 0402124.

Κατά την αντικατάσταση υπαλλήλου, πραγματοποιείται εξυπηρέτηση πελατών (προγραμματισμένη μεταφορά βάρδιας), προσωρινή αναπηρία, μπορεί να μην γίνει υπερφόρτωση. Για αυτό, το τραπεζικό σύστημα προβλέπει τη δυνατότητα χωριστής λογιστικής αυτών των συναλλαγών.

Στο τέλος της εργάσιμης ημέρας, οι εξουσιοδοτημένοι υπάλληλοι ανοίγουν την μπλοκαρισμένη πόρτα της μονάδας διανομής τραπεζογραμματίων του «ηλεκτρονικού ταμείου» και αφαιρούν τις κασέτες με μετρητά και την κασέτα «απόρριψης».

Οι ευθύνες για το κλείσιμο της ημέρας συναλλαγής του «ηλεκτρονικού ταμείου» ανατίθενται στον υπάλληλο που το άνοιξε στην αρχή της ημέρας συναλλαγής.

Εάν υπάρχει ανάγκη παραγωγής για αντικατάσταση εργαζομένων κατά τη διάρκεια της εργάσιμης ημέρας που φόρτωσαν τις κασέτες στη μονάδα έκδοσης τραπεζογραμματίων του «ηλεκτρονικού ταμείου», οι ευθύνες για την εκφόρτωση των κασετών από τη μονάδα έκδοσης τραπεζογραμματίων και το κλείσιμο της ημέρας λειτουργίας του «ηλεκτρονικού ταμείου " μπορεί να ανατεθεί σε άλλους υπαλλήλους που σχετίζονται με τις λειτουργίες με αξίες.

Σε αυτήν την περίπτωση, τα κλειδιά από τη μονάδα έκδοσης τραπεζογραμματίων του "ηλεκτρονικού ταμείου", καθώς και μια ειδική αυτόνομη συσκευή για το άνοιγμα και τη φόρτωση κασετών (ή κλειδιά από μηχανικές κλειδαριές κασετών) μεταφέρονται στους υπαλλήλους που είναι επιφορτισμένοι με την εκφόρτωση του " ηλεκτρονικό ταμείο» σύμφωνα με το βιβλίο στ.№ 3.

Ο επανυπολογισμός των τραπεζογραμματίων κατά την εκφόρτωση από την ΕΚ γίνεται από τους παραπάνω υπαλλήλους, ένας εκ των οποίων κλείνει την ημέρα λειτουργίας, υπολογίζει τα υπόλοιπα των μετρητών που ανασύρονται από τις κασέτες και συγκρίνει τα στοιχεία των υπολοίπων τραπεζογραμματίων κάθε τερματικού με τα στοιχεία του το ABS.

Σε περίπτωση αποκλίσεων συντάσσεται πράξη στ.0402145.

Ο ανώτερος ταμίας δέχεται τα κλειδιά από τους υπαλλήλους σύμφωνα με το βιβλίο στ.3και τα αποθηκεύει σε χρηματοκιβώτιο.

1.5 Χρήση του κλειδιού σέρβις

Σε εξαιρετικές περιπτώσεις (η συσκευή "ηλεκτρονικού ταμείου" εξέδιδε περισσότερα ή λιγότερα τραπεζογραμμάτια από τα απαιτούμενα, βλάβη του "ηλεκτρονικού ταμείου", διακοπή ρεύματος, αστοχία του αυτοματοποιημένου τραπεζικού συστήματος κ.λπ.) για άνοιγμα της πόρτας κλειδώματος της μονάδας διανομής τραπεζογραμματίων κλειδί "υπηρεσία".

Αυτό το κλειδί αφαιρείται από το χρηματοκιβώτιο και τοποθετείται ξανά στην αποθήκευση από τον ελεγκτή και το ταμείο. Το κλειδί "service" ανοίγει τη θύρα μπλοκαρίσματος της μονάδας διανομής τραπεζογραμματίων ταμίαςπαρουσία εργαζομένων που εξυπηρετούν πελάτες της Τράπεζας χρησιμοποιώντας «ηλεκτρονικό ταμείο».

Το γεγονός της απόσυρσης του κλειδιού "service" από το χρηματοκιβώτιο για το άνοιγμα του "ηλεκτρονικού ταμείου" συντάσσεται χωρίς αποτυχία πράξη ελεύθερης μορφής, το οποίο υποδεικνύει τους λόγους που οδήγησαν στην ανάγκη να ανοίξει χωρίς χρονική καθυστέρηση, και τα αποτελέσματα του επανυπολογισμού των υπολοίπων τραπεζογραμματίων που όντως υπήρχαν στις κασέτες. Η πράξη αυτή υπογράφεται από τον προϊστάμενο του ταμείου, καθώς και από τα πρόσωπα που ήταν παρόντα στο ξεφόρτωμα των χαρτονομισμάτων από τις κασέτες του «ηλεκτρονικού ταμείου».

Σε περίπτωση βλάβης του «ηλεκτρονικού ταμείου» ή δυσλειτουργίας του αυτοματοποιημένου τραπεζικού συστήματος, η πράξη υπογράφεται και από αυτόν που εξάλειψε τη δυσλειτουργία. Οι πράξεις φυλάσσονται σε ξεχωριστό φάκελο με τον επικεφαλής του ταμείου για 3. χρόνια.

Τα κλειδιά από τη μονάδα έκδοσης τραπεζογραμματίων εκδίδονται στους συγκεκριμένους υπαλλήλους με την υπογραφή στο βιβλίο στ.№ 3... Εάν υπάρχει κλειδί από το χρονόμετρο καθυστέρησης για το άνοιγμα του «ηλεκτρονικού ταμείου», αυτό το κλειδί εκδίδεται στον ελεγκτή.

1.6 Λογιστική και αποθήκευση κλειδιών «Ηλεκτρονικό Ταμείο».

Εκτός ωραρίου εργασίας, σετ κλειδιών εργασίας από:

· Μονάδα διανομής τραπεζογραμματίων, η οποία διαθέτει πόρτα με δύο κλειδαριές, κλείδωμα με κλειδιά διαφορετικών σχεδίων ή μία μηχανική και μία κλειδαριά συνδυασμού.

· Ειδική συσκευή για το άνοιγμα κασετών ή κλειδαριών κασετών εάν είναι εξοπλισμένα με μηχανικά κλειδιά.

· Χρονοδιακόπτης καθυστέρησης ανοίγματος της μονάδας.

Τα κλειδιά μπορούν να αποθηκευτούν σε χρηματοκιβώτιο μέσα στο θησαυροφυλάκιο. Σε αυτή την περίπτωση, οι κωδικοί καταγράφονται σε χαρτί και τοποθετούνται σε αποθήκευση σε χρηματοκιβώτιο, συσκευασμένο σε χωριστούς φακέλους, οι οποίες σφραγίζονται από τον επικεφαλής του ταμείου.

Τα κλειδιά του χρηματοκιβωτίου εκχωρούνται στον ταμία και στον ελεγκτή. Κατά την οργάνωση της εργασίας σε λειτουργία βάρδιας, σετ πλήκτρων εκχωρούνται στα παραπάνω άτομα από κάθε βάρδια.

Κατά την οργάνωση της αποθήκευσης των κλειδιών σε ένα χρηματοκιβώτιο, μέσα στο θησαυροφυλάκιο, τα κλειδιά από αυτό ανατίθενται σε υπαλλήλους που είναι υπεύθυνοι για την ασφάλεια των τιμαλφών.

Η παραλαβή και η μεταφορά κλειδιών από τον υπάλληλο από τους τραπεζικούς υπαλλήλους, ο οποίος είναι υπεύθυνος για τη φόρτωση κασετών και την επακόλουθη τοποθέτησή τους στη μονάδα έκδοσης τραπεζογραμματίων, πραγματοποιείται σύμφωνα με το βιβλίο καταχώρησης μεταφοράς μεταλλικών σφραγίδων και κλειδιών από την αποθήκη. φά. 3.

Το κλειδί σέρβις χρησιμοποιείται για το άνοιγμα της μονάδας διανομής τραπεζογραμματίων χωρίς καθυστέρηση, αποθηκεύεται στο χρηματοκιβώτιο χωριστά από άλλα τιμαλφή σε μολυβοθήκη ή τσάντα σφραγισμένη με τη σφραγίδα του ταμείου.

Τα διπλά κλειδιά μαζί με ένα διπλό κλειδί σέρβις συσκευάζονται σε τσάντα (ξεχωριστά από κάθε EC). Η τσάντα παρέχεται με ετικέτα και σε καθεμία επικολλάται:

Όνομα VSP

Αριθμός ένθετων κλειδιών

· Εκτιμώμενη αξία

Ημερομηνία συσκευασίας

· Υπογραφή υπαλλήλων που είναι υπεύθυνοι για τη φύλαξη τιμαλφών.

Η τσάντα με τα αντίγραφα σφραγίζεται με επίσημες σφραγίδες και αποθηκεύεται στη δική μας αποθήκη.

Η αφαίρεση των διπλότυπων κλειδιών γίνεται υποκρίνομαι αναλήψεις.

Η πράξη υπογράφεται από υπαλλήλους που είναι υπεύθυνοι για την ασφάλεια των τιμαλφών και αποτελεί τη βάση για την έκδοση αναμνηστικού διατάγματος στ. 203.

Οι αιτήσεις για φόρτωση/εκφόρτωση ΗΠΑ μπορούν να δημιουργηθούν και να διαβιβαστούν στο τμήμα της Τράπεζας που φορτώνει μετρητά σε κασέτες ΗΠΑ, σε ηλεκτρονική μορφή, υπογεγραμμένες από το EDS ενός εξουσιοδοτημένου υπαλλήλου του SUS.

Μια ηλεκτρονική αίτηση φόρτωσης/εκφόρτωσης του RS πρέπει να περιλαμβάνει τις ακόλουθες υποχρεωτικές πληροφορίες:

β Αριθμός ΗΠΑ

β τόπος εγκατάστασης του συστήματος ελέγχου

l το συνολικό ποσό που θα φορτωθεί στην ΑΠ (για κάθε όνομα νομίσματος, εάν έχουν φορτωθεί κασέτες με διαφορετικά ονόματα στην ΑΠ)

ь όνομα του φορτωμένου νομίσματος

l Ανάλυση μετρητών ανά κασέτες του συνολικού ποσού που φορτώθηκε στις ΗΠΑ

β την ημερομηνία φόρτωσης/εκφόρτωσης στις ΗΠΑ

β ο χρόνος προσέγγισης στις ΗΠΑ (εάν είναι απαραίτητο).

Για να επενδύσετε μετρητά σε κασέτες ΗΠΑ, ο διαχειριστής του ταμείου τα εκδίδει σε ποσό όχι μικρότερο από αυτό που καθορίζεται στην Αίτηση φόρτωσης / εκφόρτωση των ΗΠΑ έναντι της υπογραφής:

σε εξουσιοδοτημένο υπάλληλο (με εξαίρεση τους εισπράκτορες) σε έντυπο εξερχόμενης εντολής μετρητών με αριθμό 0402009, που εκδόθηκε από ταμία / λογιστή VSP του Καταστήματος της Τράπεζας βάσει Αίτησης φόρτωσης/εκφόρτωσης του RS. Στην περίπτωση αυτή, στην εντολή εκροής μετρητών του Φ. Αρ.

ταμίας / ταμίας που δεν είναι εξουσιοδοτημένος υπάλληλος, σύμφωνα με το αριθμ. φ. 0402124 βιβλίου.

Το έντυπο εντολής εκροής μετρητών 0402009 υπογράφεται επίσης από υπάλληλο της Τράπεζας εξουσιοδοτημένο να διενεργεί πρόσθετο έλεγχο.

Ο ταμίας/ταμίας που φορτώνει μετρητά στις κασέτες της ΑΠ λαμβάνει κενές κασέτες (συμπεριλαμβανομένων των κασετών "κατάθεσης" και της κασέτας απόρριψης για σφράγιση, εάν παρέχονται για αυτήν την ΑΠ) από τον διευθυντή ταμείου ή έναν καθορισμένο υπεύθυνο υπάλληλο.

Εάν πραγματοποιηθεί η φόρτωση μετρητών στις κασέτες των ΗΠΑ ένας εργάτης, και η φόρτωση των σχηματισμένων κασετών στις ΗΠΑ είναι αλλο, στη συνέχεια επιστρέφει τις κασέτες με τα φορτωμένα χρήματα στον διαχειριστή σύμφωνα με το βιβλίο στ. Αρ. 0402124. Ο εξουσιοδοτημένος υπάλληλος, ο οποίος φορτώνει τις κασέτες, παραλαμβάνει τις κασέτες που έχουν προετοιμαστεί για φόρτωση στις ΗΠΑ από τον υπεύθυνο ταμία έναντι υπογραφής στα μετρητά φ. αριθμ. 0402009 διαταγή εκροής.

Κατά τη φόρτωση κασετών με μετρητά και την εγκατάσταση κασετών στις Η.Π.Α ταμίαςη πληρότητα της κατάθεσης μετρητών στις κασέτες των ΗΠΑ, σύμφωνα με την Αίτηση φόρτωσης / εκφόρτωσης των ΗΠΑ, πιστοποιείται με την υπογραφή του υπευθύνου του ταμείου στο φ. 0402009.

Εάν πραγματοποιηθεί η φόρτωση μετρητών στις κασέτες των ΗΠΑ ταμίας, και οι λειτουργίες φόρτωσης κασετών στις ΗΠΑ θα εκτελούνται από εξουσιοδοτημένος υπάλληλοςπροετοιμασμένοι για φόρτωση κασετών μετρητών, ο διευθυντής του ταμείου παραδίδει στον εξουσιοδοτημένο υπάλληλο έναντι υπογραφής στο έντυπο του τιμολογίου μετρητών με αριθμό 0402009.

Ταμίας / ταμίας / ο ταμίας παρουσία επιβλέποντος υπαλλήλου, πριν τοποθετήσει τα λαμβανόμενα τραπεζογραμμάτια σε κασέτες, τα υποβάλλει σε συνεχής επανυπολογισμός φύλλο προς φύλλο , στη συνέχεια φορτώνει μετρητά σε κασέτες σύμφωνα με την ληφθείσα Αίτηση για φόρτωση κασετών ΗΠΑ.

Για να αποφευχθούν καταστάσεις δυσλειτουργίας στη λειτουργία του RS, απαγορεύεται η φόρτωση μετρητών κακής ποιότητας σε κασέτες (φθαρμένοι, τσαλακωμένοι, σκισμένοι λογαριασμοί), καθώς και η στραβά τοποθέτηση λογαριασμών στην κασέτα. Όταν τοποθετείτε εντελώς νέα τραπεζογραμμάτια, είναι απαραίτητο να τα περάσετε από τη συσκευή μέτρησης δύο ή τρεις φορές. Μετά τη συσκευασία υπό κενό, τα τραπεζογραμμάτια πρέπει να διπλωθούν στη μέση πριν τοποθετηθούν και να τοποθετηθούν με μια γραμμή διπλώματος μέσα στην κασέτα.

Επίσης απαράδεκτοπραγματοποιήστε μερική φόρτωση (αφαίρεση) τραπεζογραμματίων στις κασέτες (από κασέτες) των ΗΠΑ κατά τη διάρκεια του κύκλου λειτουργίας των Η.Π.Α..

Σε κάθε κασέτα επισυνάπτεται μια ετικέτα, στην οποία είναι επικολλημένες: ο αριθμός ΗΠΑ (ή το αναγνωριστικό ομάδας ΗΠΑ - G, εάν το αναγνωριστικό αναφέρεται στην εφαρμογή φόρτωσης / εκφόρτωσης των ΗΠΑ αντί για τον αριθμό ΗΠΑ), ο αριθμός των τραπεζογραμματίων στο κασέτα, το ποσό των μετρητών που επενδύθηκαν στην κασέτα, η ημερομηνία, η υπογραφή και η σφραγίδα του ταμείου. Ο αριθμός μιας συγκεκριμένης Η.Π.Α. από την ομάδα ΑΤΜ τοποθετείται στην ετικέτα της κασέτας από τον ταμία / εργαζόμενο σε μετρητά) αφού λάβει μια παραγγελία για φόρτωση μιας συγκεκριμένης Η.Π.Α.

Μετά τη φόρτωση μετρητών στις κασέτες, ο ταμίας / ταμίας / ταμίας / ταμίας τις κλείνει με ένα κλειδί (για τον τύπο των κασετών που κλειδώνονται με κλειδί) και τις σφραγίζει με τη δική του σφραγίδα.

Η φόρτωση (εκφόρτωση) κασετών στις ΗΠΑ (από τις ΗΠΑ) πραγματοποιείται από εξουσιοδοτημένο υπάλληλο, συνοδευόμενο από άλλο υπάλληλο που διενεργεί οπτικό έλεγχο και ορίζεται με εντολή (εντολή) για το Υποκατάστημα της Τράπεζας.

Κατά τη διεξαγωγή εργασιών φόρτωσης/εκφόρτωσης του CD, ο υπάλληλος είσπραξης μετρητών πρέπει να είναι και ο υπάλληλος συλλογής μετρητών

Όταν οι κασέτες παραδίδονται στις ΗΠΑ ή/και από τις Η.Π.Α. από τους εργαζόμενους σε ταμειακή συλλογή στο τμήμα είσπραξης μετρητών βάσει της Αίτησης για φόρτωση/εκφόρτωση, δημιουργούνται οι Η.Π.Α. λίστα δρομολόγησης για τη συντήρηση του συστήματος ελέγχου.

Όταν δέχεται κασέτες, ένας εξουσιοδοτημένος υπάλληλος ελέγχει την παρουσία ετικέτας / ειδική σφραγίδα, ακεραιότητα σφραγίδας / ειδική σφράγιση, απουσία ένδειξης ένδειξης σε ειδική σφράγιση, ακεραιότητα της κλειδαριάς (εάν υπάρχει), απουσία μηχανικής βλάβης στην κασέτα, παρουσία λεπτομερειών στην ετικέτα / ειδική σφραγίδα και τη συμμόρφωσή τους με τα στοιχεία που καθορίζονται στο δρομολόγιο (στην περίπτωση παράδοσης κασετών από εισπράκτορες) και ταμειακό τιμολόγιο στ. 0402009 (ποσό), καθώς και την αντιστοιχία του αριθμού ΗΠΑ που αναγράφεται στην ετικέτα / μια ειδική σφραγίδα στον αριθμό ΗΠΑ που υπάρχει στο αναγνωριστικό της κασέτας. Εξουσιοδοτημένος υπάλληλος δεν θα δεχτεί κασέτες με την παραπάνω φθορά ή μη συμμόρφωση. Ο διευθυντής του ταμείου οργανώνει αμέσως τις εργασίες για να τα φορτώσει ξανά.

1.8 Η σειρά των εργασιών φόρτωσης / εκφόρτωση του συστήματος ελέγχου

Κατά τη φόρτωση/εκφόρτωση του RS, ο εξουσιοδοτημένος υπάλληλος αλλάζει το RS στη λειτουργία χειριστή και, παρουσία του επιβλέποντος υπαλλήλου, εκτελεί τις ακόλουθες λειτουργίες:

Εξουσιοδοτημένος υπάλληλος δεν παράγειπρογραμματισμένη φόρτωση του CS στις ακόλουθες περιπτώσεις:

* κατά την εκφόρτωση των ΗΠΑ, βρέθηκαν τραπεζογραμμάτια έξω από τις κασέτες των ΗΠΑ.

* κατά τη φόρτωση του RS, είναι αδύνατο να εκτυπώσετε μια απόδειξη για το άνοιγμα του κύκλου RS με τις παραμέτρους φόρτωσης (ο εκτυπωτής αποδείξεων είναι ελαττωματικός, άλλα τεχνικά σφάλματα).

* μετά την ανίχνευση δυσλειτουργίας κατά τη διάρκεια εργασιών φόρτωσης (εκφόρτωσης) κασετών στις ΗΠΑ (από τις ΗΠΑ).

Τραπεζικοί υπάλληλοι που παρέδιδαν κασέτες ξεφορτωμένες από τις ΗΠΑ μεταφέρουν πλήρης οικονομική ευθύνη για την ακεραιότητα των κασετών, καθώς και για το περιεχόμενο των κασετών, κατά την παραλαβή των οποίων καταγράφηκαν ελαττώματα, καθώς και ζημιές στη σφραγίδα ή το αυτοκόλλητο.

Εάν, κατά τη λήψη κασετών, α ελάττωμα των κασετών των ΗΠΑ(σχίσιμο της σφραγίδας από τον σπάγγο, κακής ποιότητας τύπος σφραγίδας, υπάρχει ένδειξη ένδειξης σε ειδική σφραγίδα, ζημιά στο σπάσιμο ειδικής σφράγισης, ζημιά σε κασέτα ή κλειδαριά (εάν υπάρχει) κ.λπ.), Η εκφόρτωση και ο επανυπολογισμός των μετρητών από τις κασέτες των ΗΠΑ πραγματοποιείται παρουσία τραπεζικών υπαλλήλων, στους οποίους παραδόθηκαν οι υποδεικνυόμενες κασέτες. Παράλληλα, στην Πράξη εκφόρτωσης των ΗΠΑ, καταγράφεται σε ποια κασέτα βρέθηκε η ζημιά, περιγράφεται η φύση της ζημιάς.

Εάν το RS δεν έχει φορτωθεί, ο εξουσιοδοτημένος υπάλληλος ενημερώνει (συμπεριλαμβανομένου τηλεφώνου) έναν υπάλληλο του τμήματος της Τράπεζας που είναι εξουσιοδοτημένος να διεξάγει λειτουργίες παρακολούθησης RS για να λάβει απόφαση σχετικά με την ανάγκη για μη προγραμματισμένη φόρτωση RS και να συμφωνήσει για το χρονοδιάγραμμα εφαρμογής της ( πριν λάβετε μια απόφαση, επιτρέπεται να μην διαλύετε τις κασέτες που προετοιμάζονται για τη φόρτωση του CD).

Ο υπάλληλος που καταμετρά μετρητά, παρουσία του υπαλλήλου που ελέγχει, ανοίγει εναλλάξ τις κασέτες που παραδίδονται μετά το ξεφόρτωμα της κασέτας των ΗΠΑ, την κασέτα "κατάθεσης", την κασέτα απόρριψης και ξαναμετράει τους λογαριασμούς (εάν υπάρχουν). Με βάση τα δεδομένα επανυπολογισμού που ελήφθησαν, συντάσσεται (Πράξη εκφόρτωσης Η.Π.Α. Αρ. ___ / Πράξη εκφόρτωσης των κασετών (των κασετών) της «κατάθεσης» Αριθμ. ΗΠΑ ____) σε 1 αντίγραφο (επισυνάπτεται στην εισερχόμενη ταμειακή εντολή στ. Αρ. 0402008). Οι πράξεις αριθμούνται κατά σειρά (εντός ημερολογιακού έτους).

Σε περίπτωση που ο επανυπολογισμός των μετρητών διενεργείται από εξουσιοδοτημένο υπάλληλο, τότε στο τέλος της ημέρας λειτουργίας του VSP, Πράξεις εκφόρτωσης και εισπράξεων ΗΠΑ, κουπόνι απόδειξης μετρητών φ. Αρ. 0402008, εντάλματα αναμνηστικών στ. Το Νο 203 για το ποσό της μη καταβολής / αμφίβολο / με σημάδια πλαστογραφίας τραπεζογραμματίων παραδίδονται στον υπεύθυνο του ταμείου μαζί με τα υπόλοιπα μετρητών, τιμαλφών και λοιπών εγγράφων.

Ο επικεφαλής του ταμείου στο τέλος της εργάσιμης ημέρας κατά τη σύνταξη του Ενοποιημένου πιστοποιητικού κύκλου εργασιών μετρητών, ελέγχει τη συμμόρφωση των δεδομένων των Πράξεων Εκφόρτωσης, επιταγές ΗΠΑ, τα δεδομένα που καθορίζονται στην απόδειξη ταμειακής εντολής f.№0402008, μνημείο παραγγελίες f. Νο 203, που συντάχθηκε με βάση τα αποτελέσματα του επανυπολογισμού των μετρητών που εισπράχθηκαν στις άφορτες κασέτες των Η.Π.Α.

Με βάση τις αποδείξεις εκφόρτωσης των ΗΠΑ και με βάση τα αποτελέσματα του επανυπολογισμού των κεφαλαίων που εκφορτώνονται από τις κασέτες των ΗΠΑ (συμπεριλαμβανομένων των κασετών απόρριψης) / κασετών "κατάθεσης", συντάσσονται τα ακόλουθα:

· Έντυπο εντολής παραλαβής μετρητών αριθ.

· Εντολή είσπραξης μετρητών στ. Αρ. 0402008 για το ποσό των κεφαλαίων σύμφωνα με τον έλεγχο κλεισίματος του κύκλου λειτουργίας για το ποσό των κεφαλαίων στην κασέτα «κατάθεση», στο πεδίο «Πηγή συνεισφοράς» αναγράφεται «Μετρητά που εισπράχθηκαν στην κατάθεση». "κασέτα";

· Έντυπο εντολής εκροής μετρητών Αρ. 0402009 για το ποσό του ελλείμματος που καταγράφεται στο Πιστοποιητικό εκφόρτωσης των Η.Π.Α.

· Κουπόνι απόδειξης μετρητών στ. Αρ. 0402008 για το πλεονάζον ποσό που καταγράφεται στο Πιστοποιητικό εκφόρτωσης των Η.Π.Α. / Πράξη εκφόρτωσης των κασετών της «κατάθεσης» των Η.Π.

· Έντυπο εντολής εκροής μετρητών αριθ. 0402009 για το ποσό των κατεστραμμένων τραπεζογραμματίων ξένων χωρών.

· Κουπόνια εκροής μετρητών στ. № 0402008 για το ποσό των αμφίβολων και με σημάδια πλαστών τραπεζογραμματίων ξένων χωρών.

· Έντυπο εντολής εκροής μετρητών αριθ. 0402009 για το ποσό μη πληρωμής, αμφίβολο και με σημάδια πλαστών τραπεζογραμματίων της Τράπεζας της Ρωσίας.

· Αναμνηστικό ένταλμα του εντύπου 203 για μη πληρωμή / αμφίβολο / με σημάδια πλαστών τραπεζογραμματίων της Τράπεζας της Ρωσίας.

· Έντυπο αναμνηστικών ενταλμάτων Νο 203 για αμφίβολα / με σημάδια πλαστών τραπεζογραμματίων ξένων χωρών.

Με βάση την επιταγή για το κλείσιμο του κύκλου RS, εκδίδονται τα ακόλουθα:

· Αναμνηστικό ένταλμα στ. № 203 για το ποσό των κεφαλαίων που εκδόθηκαν από την ΑΠ κατά τη διάρκεια του κύκλου λειτουργίας για κάρτες με μαγνητική λωρίδα.

· Αναμνηστική εντολή στ. № 203 για το ποσό των κεφαλαίων που εκδόθηκαν από τις ΗΠΑ κατά τη διάρκεια του κύκλου λειτουργίας των καρτών SBERCARD.

· Αναμνηστικό ένταλμα στ. № 203 για το ποσό των κεφαλαίων που γίνονται δεκτά στην κασέτα (ες) της "κατάθεσης" ΗΠΑ κατά τη διάρκεια του κύκλου λειτουργίας για κάρτες με μαγνητική λωρίδα.

· Αναμνηστικά εντάλματα στ. № 203 για το ποσό των κεφαλαίων που γίνονται δεκτά στην κασέτα (ες) της "κατάθεσης" ΗΠΑ κατά τη διάρκεια του κύκλου λειτουργίας για πληρωμές υπέρ τρίτων.

203 για το ποσό των κεφαλαίων που έγιναν δεκτά στην κασέτα της «κατάθεσης» των ΗΠΑ κατά τη διάρκεια του κύκλου λειτουργίας για την αποπληρωμή των δανείων της Τράπεζας.

Με βάση την επιταγή για το κλείσιμο του κύκλου RS ή/και την έκθεση συναλλαγών σε συνάλλαγμα, συντάσσονται τα εξής:

· Έντυπο αναμνηστικών εντολών υπ' αριθ.

· Αναμνηστικό ένταλμα στ. № 203 για το συνολικό ποσό της διαφοράς από την αγορά / πώληση συναλλάγματος.

203 για το ποσό της αναπροσαρμογής σε περίπτωση αλλαγής της συναλλαγματικής ισοτιμίας από την Τράπεζα της Ρωσίας.

· Έντυπο υπενθύμισης εντολής Νο. 203 για το συνολικό ποσό της προμήθειας που ελήφθη.

Εάν τα δεδομένα σχετικά με τον αριθμό των τραπεζογραμματίων (το χρηματικό ποσό) που υποδεικνύεται στην επιταγή για το άνοιγμα του κύκλου λειτουργίας δεν ταιριάζουν με τα δεδομένα της Εφαρμογής για τη φόρτωση/εκφόρτωση του RS, προστίθεται η εγγραφή "οι παράμετροι φόρτωσης δεν έχουν οριστεί σωστά" ο έλεγχος για το άνοιγμα του κύκλου RS.

Ταυτόχρονα στις εντολές ταμειακών εκροών του εντύπου 0402009 και στο λογιστικό της πράξης δεν έχει προσαρμοστεί(παραμένουν αντικατοπτρίζονται στο ποσό των πραγματικά φορτωμένων κεφαλαίων σύμφωνα με την Αίτηση φόρτωσης/εκφόρτωσης RS).

1.9 Διαδικασία ανίχνευσης έλλειψης (πλεονάσματος) κατά την εκφόρτωση του συστήματος ελέγχου

Εάν διαπιστωθεί έλλειψη / πλεόνασμα κατά την εκφόρτωση του VSP των ΗΠΑ, το τμήμα ταμείου πρέπει να προετοιμάσει ένα συμπέρασμα σχετικά με την κατάσταση των χαρτονομισμάτων, των εκφορτωμένων κασετών ΗΠΑ (για τον κύκλο λειτουργίας στον οποίο καταγράφεται η έλλειψη / πλεόνασμα). Το συμπέρασμα συντάσσεται με βάση πρόσθετη εξέταση των τραπεζογραμματίων παρουσία του ταμία προκειμένου να διαπιστωθεί η αντιστοιχία των τραπεζογραμματίων.

Μη πληρωμή / κατεστραμμένο / αμφίβολο / με σημάδια πλαστογραφίας ξεφορτωμένα από την κασέτα "κατάθεσης" Τα τραπεζογραμμάτια των ΗΠΑ τοποθετούνται σε σάκο συλλογής (οι σφραγίδες και οι ετικέτες αποκομμένες από τις κασέτες αφαιρούνται επίσης μέσα στη σακούλα), η οποία σφραγίζεται με σφραγίδα του ταμία που επαναμετρά μετρητά. Στο υποδεικνύεται η ετικέτα στην τσάντα μεταφοράς μετρητών: Αριθμός ΗΠΑ, για τραπεζογραμμάτια της Τράπεζας της Ρωσίας - το συνολικό ποσό των εισιτηρίων που έχουν επενδυθεί (μη πληρωμή / αμφίβολο / με σημάδια παραχάραξης), για τραπεζογραμμάτια ξένων χωρών - κατεστραμμένα / αμφίβολα / με σημάδια πλαστών τραπεζογραμματίων για κάθε ονομαστική αξία νομίσματος, Η υπογραφή και η ονομαστική σφραγίδα της ταμειακής μηχανής αναγράφονται σε ξεχωριστές γραμμές εργάτης και ημερομηνία συσκευασίας. Η κασέτα κατάθεσης και η τσάντα μεταφοράς μετρητών αποθηκεύονται στο χώρο αποθήκευσης στον τόπο εξυπηρέτησης των Η.Π.Α.

Έλεγχος μετρητών σε τσάντα μεταφοράς μετρητών και κασέτα από την οποία ξεφορτώθηκαν, καθώς και σφραγίδες και ετικέτες μέλος (α) της Επιτροπής(καθορίζεται από τον πρόεδρο της Επιτροπής) παρουσία του προϊσταμένου του ταμείου «κατά 3 εργάσιμες ημέρες από την ημερομηνία εκφόρτωσης των Η.Π.Α... Με βάση τα αποτελέσματα της επιθεώρησης, συμπέρασμα σχετικά με την κατάσταση των τραπεζογραμματίων.

Σε περίπτωση που βρεθούν στην κασέτα "κατάθεσης" των ΗΠΑ τραπεζογραμμάτια με ενδείξεις παραχάραξης / αμφίβολης / μη πληρωμής / κατεστραμμένα, αυτά τα τραπεζογραμμάτια χρησιμοποιούνται για τη διεξαγωγή ενός πειράματος κατά την εξέταση των ΗΠΑ, που διοργανώνεται από την SIC. Με βάση τα αποτελέσματα του πειράματος, συντάσσεται συμπέρασμα για τους λόγους αποδοχής εισιτηρίων μετρητών με σημάδια πλαστογραφίας / αμφίβολης / μη πληρωμής / κατεστραμμένων από τις ΗΠΑ. Το συμπέρασμα αποτελεί τη βάση για τον καθορισμό της περαιτέρω διαδικασίας εργασίας με τα αναφερόμενα τραπεζογραμμάτια.

Τα μετρητά μαζί με τον Νόμο παραδίδονται από εξουσιοδοτημένους υπαλλήλους στο ταμείο / ταμία. Ταυτόχρονα, σε περίπτωση παράδοσης κεφαλαίων από εισπράκτορες, τα μετρητά τοποθετούνται από εκπρόσωπο της Επιτροπής σε συλλεκτική τσάντα και παραδίδονται στο ταμείο της Τράπεζας.

Το πόρισμα της Επιτροπής του Καταστήματος Τράπεζας (CA Bank) / το πόρισμα της Ομάδας Εργασίας αποτελεί τη βάση για τη διευθέτηση της έλλειψης (πλεόνασμα), λαμβάνοντας υπόψη τις ακόλουθες διατάξεις:

Εάν διαπιστωθεί ότι υπαίτιος για την προκύπτουσα έλλειψη είναι υπάλληλος της υποδιεύθυνσης της Τράπεζας που παρέχει εξυπηρέτηση του RS, η έλλειψη επιστρέφεται σε βάρος του υπαίτιου

Εάν δεν είναι δυνατός ο προσδιορισμός της αιτίας της έλλειψης, καθώς και εάν ο λόγος της έλλειψης είναι μια τεχνική αστοχία στη λειτουργία της RS, η έλλειψη διακανονίζεται σε βάρος του σχηματισμένου αποθεματικού για πιθανές ζημίες μέσω της Επιτροπής για διαγραφή εισπρακτέων λογαριασμών. -

Εάν, λόγω των αποκαλυφθέντων πλεονασμάτων, δεν έχει διαπιστωθεί ο λόγος της εμφάνισής τους (δεν έχει διαπιστωθεί η πράξη ή οι πράξεις στις οποίες μπορεί να αποδοθεί το πλεόνασμα), το ποσό του πλεονάσματος αναφέρεται στα έσοδα της Τράπεζας.

Εάν, σύμφωνα με τα αποτελέσματα των εργασιών της ΑΠ, καταγράφονται τόσο ελλείψεις όσο και πλεονάσματα, η Επιτροπή / Ομάδα Εργασίας στα συμπεράσματά της καθορίζει τη δυνατότητα και τη διαδικασία αντιστάθμισης πλεονασμάτων και ελλείψεων (το ύψος του πλεονάσματος και των ελλείψεων συμπίπτουν). Στην περίπτωση αυτή, το συμπέρασμα πρέπει να αιτιολογεί τη σχέση μεταξύ πλεονάσματος και ελλείψεως που εντοπίστηκε κατά τη λειτουργία του ΣΚ. Με βάση το συμπέρασμα, συντάσσεται εντολή υπογεγραμμένη από τον επικεφαλής του Καταστήματος της Τράπεζας (OPERU Bank) για τον συμψηφισμό των πλεονασμάτων και των ελλείψεων που εντοπίστηκαν κατά τη λειτουργία της RS.

1.10 Διατήρηση κλειδιών από το RS

Ο χώρος αποθήκευσης για κάθε DC λαμβάνει σετ κλειδιών (από την κλειδαριά(ες) του χρηματοκιβωτίου DC, κλειδαριές του τμήματος σέρβις του DC, πλαίσιο φόρτωσης, κασέτες, το κλειδί για την αλλαγή του κωδικού(ων) της κλειδαριάς(ων) ), κλειδιά για τη ζώνη εξυπηρέτησης του DC (εάν υπάρχει ζώνη εξυπηρέτησης στη θέση εγκατάστασης των ΗΠΑ), κάρτες σέρβις και φάκελοι PIN (με ενσωματωμένους κωδικούς PIN), καθώς και κάρτες τερματικών (για ΑΤΜ και IPT ). Ένα σετ κλειδιών ΗΠΑ προέρχεται από το τμήμα τραπεζικών καρτών του Υποκαταστήματος της Τράπεζας (από την UBC Bank), τερματικές κάρτες, κάρτες υπηρεσιών και φακέλους PIN - από την UBC Bank.

Επιτρέπονται οι ακόλουθες επιλογές για την αποθήκευση κλειδιών, καρτών σέρβις και τερματικών, φακέλων με εσώκλειστα φύλλα κωδικών πρόσβασης από κλειδαριές συνδυασμού χρηματοκιβωτίων των ΗΠΑ και κωδικούς PIN καρτών εξυπηρέτησης:

Επιλογή 1:

Για κάθε DC, όλα τα κλειδιά, οι κάρτες υπηρεσιών και τερματικών (για ATM / IPT), φάκελοι με εσώκλειστα φύλλα κωδικών πρόσβασης από τις κλειδαριές συνδυασμού των χρηματοκιβωτίων DC και κωδικούς PIN των καρτών εξυπηρέτησης αποθηκεύονται συσκευασμένα σε ξεχωριστή τσάντα ή μολυβοθήκη (στο εξής αναφέρεται ως η τσάντα των ΗΠΑ).

Επιλογή 2:

Διάφοροι σάκοι σχηματίζονται για κάθε DC ξεχωριστά:

Τσάντα για φόρτωση/εκφόρτωση των ΗΠΑ, που αποτελείται από: κλειδιά για την κλειδαριά (ες) του χρηματοκιβωτίου και κλειδαριές του τμήματος σέρβις των ΗΠΑ, το κλειδί για την περιοχή εξυπηρέτησης των ΗΠΑ (αν υπάρχει), κάρτα σέρβις, κάρτα τερματικού (για ΑΤΜ και IPT), φάκελοι με συνημμένα φύλλα κωδικούς πρόσβασης από κλειδαριές κωδικών χρηματοκιβωτίων των ΗΠΑ και κωδικούς PIN καρτών εξυπηρέτησης·

· Μια τσάντα για τη συντήρηση του συστήματος ελέγχου, που αποτελείται από: ένα κλειδί από την κλειδαριά του τμήματος σέρβις του συστήματος ελέγχου, ένα κλειδί από την περιοχή εξυπηρέτησης του συστήματος ελέγχου (εάν υπάρχει).

· Τσάντα για φόρτωση/εκφόρτωση κασετών ΗΠΑ, που αποτελείται από: κλειδιά από το πλαίσιο φόρτωσης ή/και κασέτες ΗΠΑ (εάν υπάρχουν).

Επιπλέον, για κάθε DC, ανεξάρτητα από την επιλεγμένη επιλογή αποθήκευσης κλειδιών, καρτών υπηρεσιών και τερματικών, σχηματίζεται μια τσάντα με αντίγραφα, η οποία αποτελείται από: διπλότυπα κλειδιά ΗΠΑ (από την κλειδαριά του χρηματοκιβωτίου των ΗΠΑ, κλειδαριές της υπηρεσίας ΗΠΑ ανταλλακτικό, πλαίσιο φόρτωσης, κασέτες, κλειδί για την αλλαγή του κωδικού (ών) κλειδαριά (ες)), διπλά κλειδιά από την περιοχή σέρβις των ΗΠΑ (εάν υπάρχει χώρος σέρβις στον τόπο εγκατάστασης στις ΗΠΑ), μία κάρτα σέρβις, ένας φάκελος PIN για αυτό και μία τερματική κάρτα (για ΑΤΜ και IPT).

Οι τσάντες (με εξαίρεση τις σακούλες με αντίγραφα) σφραγίζονται (σφραγίζονται) από το ταμείο ή το ταμείο.

Η ετικέτα στην τσάντα επικολλάται με: το όνομα της υποδιαίρεσης της Τράπεζας που παρέχει υπηρεσίες στις ΗΠΑ, το όνομα της τσάντας (σάκος ΗΠΑ, τσάντα για φόρτωση / εκφόρτωση ΗΠΑ, τσάντα για συντήρηση στις ΗΠΑ, τσάντα για φόρτωση / εκφόρτωση κασετών ΗΠΑ , τσάντα με κλειδιά για αλλαγή κωδικών κλειδαριάς ΗΠΑ), το ποσό στην υπό όρους αξιολόγηση ____ (σε αριθμούς και λέξεις), πλήρες όνομα και την υπογραφή του ταμείου ή του ταμείου, την ημερομηνία σχηματισμού της τσάντας. Στην πίσω πλευρά της ετικέτας, ο αριθμός των κλειδιών, καρτών εξυπηρέτησης, καθώς και καρτών τερματικού (για ATM και IPT), φάκελοι με εσώκλειστα φύλλα κωδικών πρόσβασης από κλειδαριές συνδυασμού χρηματοκιβωτίων των ΗΠΑ και κωδικούς PIN των καρτών εξυπηρέτησης, τον αριθμό ΗΠΑ (εκτός από την τσάντα με τα κλειδιά για την αλλαγή των κωδικών κλειδαριάς US, στην ετικέτα της οποίας είναι κολλημένος ο αριθμός των κλειδιών). Σε κάθε κλειδί είναι αναρτημένη μια ετικέτα με τον αριθμό ΗΠΑ.

Πραγματοποιείται καταγραφή των καθορισμένων τιμών στην αποθήκευση σε λογαριασμό εκτός ισολογισμού σε τιμή υπό όρους 1 ρούβλι για κάθε είδος που τοποθετείται στην τσάντα, ανεξάρτητα από την επιλεγμένη επιλογή αποθήκευσης... Σε κάθε κλειδί που τοποθετείται στην τσάντα επικολλάται μια ετικέτα με τον αριθμό ΗΠΑ.

Οι τσάντες με αντίγραφα σφραγίζονται (σφραγίζονται) από τον διευθυντή του ταμείου και τον υπάλληλο που είναι υπεύθυνος για τη διασφάλιση της ασφάλειας των τιμαλφών στην αποθήκη και τοποθετούνται για αποθήκευση στη δική τους αποθήκη.

Μια ετικέτα για μια τσάντα με αντίγραφα συντάσσεται με την ίδια σειρά όπως για τις ετικέτες για σακούλες για φόρτωση / εκφόρτωση ΗΠΑ, με την υποχρεωτική ένδειξη στην ετικέτα "Διπλότυπα".

Καθορίζεται ο βαθμός υπό όρους σαν 1 ρούβλι κάθε σακούλα.

Για τους σχηματισμένους σάκους που τοποθετούνται στην αποθήκη σχηματίζονται αναμνηστικές εντολές του εντύπου με αριθμό 203 και οι αντίστοιχες λογιστικές εγγραφές σε λογαριασμούς εκτός ισολογισμού.

Η έκδοση κλειδιών ΗΠΑ, καρτών υπηρεσιών και τερματικών, φακέλων με εσώκλειστα φύλλα κωδικών πρόσβασης από κλειδαριές συνδυασμού χρηματοκιβωτίων των ΗΠΑ και κωδικών PIN καρτών εξυπηρέτησης στους υπαλλήλους της Τράπεζας πραγματοποιείται σύμφωνα με τις λειτουργίες εξυπηρέτησης που τους έχουν ανατεθεί.

Παρόμοια έγγραφα

Προοπτικές για συναλλαγές σε μετρητά εμπορικών τραπεζών. Δυναμική μετρητών των ρωσικών τραπεζών. Κανόνες αποδοχής και έκδοσης μετρητών. Το κόστος διενέργειας συναλλαγών με μετρητά, τρόποι μείωσής τους. Αποτελεσματικότητα χρήσης ΑΤΜ για συναλλαγές με μετρητά.

θητεία, προστέθηκε 12/06/2010


Η αξία και οι στόχοι της λογιστικής για τις συναλλαγές σε μετρητά σε συνθήκες αγοράς. Τα δικαιώματα και οι υποχρεώσεις των ταμειακών εργαζομένων. Καταχώρηση βεβαίωσης του χρηματικού ποσού που ελήφθη. Λογιστική για τραπεζικές εργασίες με μετρητά. Η διαφορά μεταξύ ελέγχου και ελέγχου.

θητεία, προστέθηκε 18/01/2014


Τα οικονομικά χαρακτηριστικά της τράπεζας. Διοίκηση εμπορικής τράπεζας. Λογιστική και ανάλυση συναλλαγών σε μετρητά. Ενδοτραπεζικός έλεγχος, έλεγχος κεφαλαίων. Οργάνωση συναλλαγών σε μετρητά με ξένο νόμισμα. Έλεγχος της σειράς συμμόρφωσης με την ταμειακή πειθαρχία.

διατριβή, προστέθηκε 02/02/2011


Τα κύρια χαρακτηριστικά της οργάνωσης συναλλαγών σε μετρητά νομικών προσώπων. Η ουσία του καθορισμού της σειράς παράδοσης μετρητών. Ανάλυση της επαλήθευσης της τράπεζας για τη συμμόρφωση με την ταμειακή πειθαρχία από τους πελάτες. Λογιστική για χρηματικές συναλλαγές νομικών προσώπων.

θητεία, προστέθηκε 10/12/2011


Λογιστική για συναλλαγές σε μετρητά, ρύθμισή της από τους Κανόνες για τη διενέργεια συναλλαγών σε μετρητά στη Δημοκρατία της Λευκορωσίας. Ευθύνη προϊσταμένων επιχειρηματικών φορέων για την τήρησή τους. Παράδειγμα συμφωνίας για την πλήρη ατομική οικονομική ευθύνη ενός ταμία.

περίληψη, προστέθηκε 16/09/2009


Βασικές αρχές των συναλλαγών σε μετρητά σε πιστωτικά ιδρύματα σύμφωνα με την τραπεζική νομοθεσία της Ρωσίας. Υλοποίηση συναλλαγών απόκτησης, διαδικασία ελέγχου χρημάτων και τιμαλφών. Προσέγγιση με βάση τον κίνδυνο για τον έλεγχο της οργάνωσης της εργασίας σε μετρητά.

διατριβή, προστέθηκε 27/09/2011


Ανάλυση των υφιστάμενων προβλεπόμενων τιμολογίων για υπηρεσίες διακανονισμού και μετρητά και αιτιολόγηση του όγκου των συναλλαγών διακανονισμού και μετρητών στην τράπεζα. Τα έσοδα και τα έξοδα της τράπεζας από αυτές τις εργασίες, κατευθύνσεις και αρχές της λογιστικής τους. Τρόποι βελτίωσης της αποτελεσματικότητας των συναλλαγών με μετρητά.

Προστέθηκε θητεία 03/06/2014


Εξέταση της δομής της ταμειακής υπηρεσίας ενός πιστωτικού ιδρύματος. Μελέτη ειδών (αποδοχή, έκδοση, αλλαγή κεφαλαίων, ανταλλαγή αφερέγγυων τραπεζογραμματίων), κανόνων διεξαγωγής, οργάνωσης λογιστικής και τεκμηρίωσης συναλλαγών σε μετρητά.

διάλεξη προστέθηκε στις 15/04/2010


Δημιουργία και λειτουργία του τμήματος ταμείου της τράπεζας. Καταχώρηση αποδοχής και παράδοσης μετρητών. Συναλλαγές σε μετρητά για νομικά πρόσωπα. Κανονισμοί σχετικά με τη διαδικασία διεξαγωγής συναλλαγών σε μετρητά με τραπεζογραμμάτια και κέρματα της τράπεζας στο έδαφος της Ρωσίας.

Προστέθηκε θητεία 26/11/2014


Ρυθμιστική ρύθμιση συναλλαγών σε μετρητά. Απαιτήσεις για την οργάνωση υπηρεσιών μετρητών για πελάτες από τράπεζες. Η διαδικασία αποδοχής και έκδοσης μετρητών από τράπεζες. Συναλλαγές με μετρητά μέσω ΑΤΜ. Διασφάλιση των ταμειακών δραστηριοτήτων των τραπεζών.

Η σωστή εκτέλεση των συναλλαγών σε μετρητά αποτελεί εγγύηση για τη σωστή λογιστική των ταμειακών ροών. Επί του παρόντος, οι τεχνολογίες υπολογιστών απλοποιούν σημαντικά τη διεξαγωγή των συναλλαγών σε μετρητά και την καθιστούν πιο αποτελεσματική. Οι σύγχρονες τεχνολογίες επιτρέπουν στις υπολογιστικές τεχνολογίες να ταιριάζουν βέλτιστα στις δραστηριότητες της επιχείρησης, για τη διενέργεια ηλεκτρονικών λογιστικών.

Κατά κανόνα, ο ταμίας είναι το άτομο που κατέχει πληροφορίες σχετικά με τα κεφάλαια, τις επεξεργάζεται και τηρεί βιβλίο μετρητών. Ο λογιστικός αυτοματισμός μπορεί να διευκολύνει το έργο ενός λογιστή.

Ο αυτοματισμός περιλαμβάνει διάφορες μορφές δραστηριότητας. Αυτό είναι, πρώτα απ 'όλα, η προετοιμασία πρωτογενών εγγράφων, η τήρηση βιβλίου μετρητών, η τήρηση λογιστικής συναλλάγματος, το κλείσιμο λογιστικών λογαριασμών κ.λπ. Επιπλέον, πρόκειται για την προετοιμασία ισολογισμών και άλλων μορφών αναφοράς.
Προκειμένου η αυτοματοποίηση της λογιστικής να πραγματοποιηθεί σωστά, σωστά, είναι απαραίτητο να παρουσιαστούν ορισμένες σημαντικές απαιτήσεις στις τεχνολογίες της πληροφορίας.

• Βελτίωση της ποιότητας των υπηρεσιών.
• Βελτίωση της ποιότητας της λογιστικής. Αυτό θα επιτευχθεί με την επέκταση της αναλυτικότητας των δεικτών, της αξιοπιστίας των δεδομένων κ.λπ.
• Βελτίωση της οργάνωσης της λογιστικής. Αυτό επιτυγχάνεται με την αυτοματοποίηση των υπολογιστικών συναρτήσεων.

Τα πιο σημαντικά συστήματα αυτοματισμού

Στον σύγχρονο κόσμο, χρησιμοποιούνται πολλά λογιστικά προγράμματα. Μια εταιρεία ή μια παραγωγή θα αναπτυχθεί με επιτυχία μόνο εάν υπάρχει ένας ισχυρός επενδυτής, μια επαγγελματική ομάδα προγραμματιστών, διαχειριστών και εμπόρων.

Επί του παρόντος, ο αδιαμφισβήτητος ηγέτης στις πωλήσεις λογιστικού λογισμικού είναι η εταιρεία 1C. Ένα από τα πιο δημοφιλή προϊόντα είναι το πρόγραμμα. Μην νομίζετε ότι όλα περιορίζονται σε αυτό. Αυτό το πρόγραμμα έχει διάφορες ποικιλίες: βασικό και επαγγελματικό. Επιπλέον, υπάρχουν διάφορες τροποποιήσεις του.

Ένα άλλο εργαλείο αυτοματισμού είναι το σύστημα BEST-3. Αυτό το σύστημα χαρακτηρίζεται από ισχυρή αναλυτική λογιστική. Επιπλέον, το σύστημα BEST-3 θα παρέχει ένα εξαιρετικό επίπεδο αυτοματισμού λόγω της ευελιξίας, της ευκολίας χρήσης, της διαμόρφωσης, της ευελιξίας του.
Αξίζει να αναφερθεί η εταιρεία IT Co., η οποία είναι από τις πιο επιτυχημένες μεταξύ των εγχώριων εταιρειών, η οποία έχει ήδη αναπτύξει και υλοποιήσει περισσότερα από 200 έργα της.
Ο αριθμός των εταιρειών που αναπτύσσουν λογιστικά προγράμματα αυξάνεται συνεχώς και παρατηρείται βελτίωση στη λογιστική των συναλλαγών σε μετρητά.